El caso que involucra a Cred LLC, una firma de préstamos de criptomonedas con sede en San Francisco que archivado Para la bancarrota en noviembre de 2020, se ha resuelto con una sentencia que hará que su fundador y CFO pasen tiempo en la cárcel.
Los ejecutivos, Daniel Schatt (ex CEO) y Joseph Podulka (ex CFO), están siendo castigados por sus roles en una conspiración de fraude electrónico que condujo a una pérdida de clientes de aproximadamente $ 1 mil millones de acuerdo con las valoraciones actuales de monedas.
¿Cuánto tiempo se irán el CEO y el CFO de Cred?
Según la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Norte de California, Daniel Schatt, cofundador y CEO de la compañía, se fue con la sentencia más pesada de 52 meses, mientras que Joseph Podulka, el CFO de la compañía, recibió una sentencia de 36 meses.
Junto con el tiempo de prisión, Schatt y Podulka también recibieron tres años de liberación supervisada y una multa de $ 25,000.
Schatt y Podulka, de 55 años,, de 53 años, se declararon culpables en mayo de conspiración de fraude y fueron acusados junto con el ex director de capital James Alexander el año pasado.
El fiscal estadounidense Craig Missakian en un comunicado del viernes dijo que la conspiración criminal infligió un daño significativo a los clientes de Cred.
El negocio de Cred ofreció préstamos a los clientes principalmente mediante el uso de criptografía como garantía y aceptando depósitos de criptomonedas a cambio de interés. Esa fue la parte que los clientes conocían.
La parte que muchos de ellos no sabían era que el negocio también dependía de una relación con una empresa china fundada por uno de los cofundadores de Cred para generar el rendimiento de interés.
“Según este acuerdo, Cred le prestaría a la compañía china un porcentaje de los fondos de los clientes de Cred, y la compañía china haría que los microloanos a corto plazo y altos intereses a los jugadores chinos generen intereses para pagar a Cred”, dijo la oficina del fiscal de los Estados Unidos.
El negocio también dependía de una estrategia de cobertura y utilizaba una empresa de terceros para proteger el credibilidad de la sobreexposición a las fluctuaciones en el mercado criptográfico.
El acuerdo de culpabilidad remonta la conspiración hasta marzo de 2020, justo cuando comenzó la pandemia Covid-19, y el precio de Bitcoin posteriormente se derrumbó.
Cred escuchó de su socio de cobertura que estaba bajo el agua y necesitaría liquidar todas sus puestos comerciales, dijeron los fiscales. La compañía china también informó a Cred que no podría pagar decenas de millones de dólares, que los ejecutivos ocultaron a los clientes e inversores.
Según los fiscales, Schatt aseguró a todos durante una sesión pública de “preguntar a la gestión de cualquier cosa” el 18 de marzo de 2020 que Cred estaba “operando normalmente”.
“Daniel Schatt y Joseph Podulka orquestaron un esquema en el que engañaron tanto a los inversores como a los clientes de sus fondos ganados con tanto esfuerzo en un intento por extender un negocio fallido”, dijo el agente especial del FBI a cargo Matt Cobo.
Tras la presentación de bancarrota de la compañía, los clientes e inversores presentaron más de 6,000 reclamos por un total de más de $ 140 millones, ahora con un valor de más de $ 1 mil millones, según las valoraciones de agosto de 2025.
Se ha programado una audiencia de restitución para el 7 de octubre, y se espera que la pareja comience a cumplir sus sentencias el 28 de octubre.
Los reguladores aún irán después de fraude y mala gestión
Schatt y Podulka no son los únicos fundadores criptográficos que han enfrentado consecuencias legales este año.
La SEC ya no está en la ofensiva e incluso ha desestimado varios casos de alto perfil que involucran a algunos gigantes en la industria. Pero el fiscal estadounidense Craig Missakian ha prometido que “el fraude dirigido a los inversores y clientes de criptomonedas no será tolerado y los malhechores serán responsables de sus acciones”.
Además de Schatt y Podulka, otros ejecutivos criptográficos notables que enfrentan un enjuiciamiento legal incluyen a Alex Mashinsky, el fundador y ex CEO de la plataforma de préstamos criptográficos en bancarrota Celsius, quien fue sentenciado a 12 años de prisión por fraude el 8 de mayo.
También está el cofundador y jefe de comerciante de Wolf Capital, Travis Ford, quien se declaró culpable el 10 de enero de los cargos de conspiración de fraude de cable. Do Kwon de Terraform Labs también se declaró culpable de cargos de fraude, y el enredado Sam Bankman-Fried está cumpliendo una sentencia de 25 años.