Ucrania podría recuperar al menos $ 10 mil millones en fondos robados y perder ingresos fiscales si implementara un marco de regulación de criptomonedas más integral, según un informe publicado por el Royal United Services Institute (RUSI).
El grupo de expertos de defensa y seguridad con sede en el Reino Unido advirtió que sin una acción rápida, Ucrania corre el riesgo de una mayor erosión de sus finanzas y seguridad.
“Los riesgos específicos de Ucrania están conectados principalmente con las actividades de venta libre (OTC) en el país, su papel como centro de amenazas y el papel de la criptografía en la adquisición de financiamiento de componentes sancionados para las mulas militares rusas, el dinero y otros”, dijo el informe.
El informe instó a Ucrania a reducir su enfoque a atraer activos específicos como stablecoinsreconocer la superposición entre el delito cibernético y las finanzas ilícitas y establecer reglas regulatorias claras. No actuar podría ver a Ucrania seguir siendo un centro para lavar el dinero ruso, mientras asusta a las nuevas empresas legítimas con exageración y corrupción, argumentaron los autores.
Los intentos de regular la criptografía en Ucrania comenzaron en 2018. Su parlamento adoptó la ley sobre activos virtuales en febrero de 2022, días antes de la invasión rusa. Pero la ley aún no ha entrado en vigencia porque el Parlamento aún debe aprobar un proyecto de ley fiscal por separado.
Según su proceso de adhesión de la UE, Ucrania también está obligado a armonizar sus reglas de activos virtuales con los estándares de la UE a fines de 2025. También debe cumplir con las reglas del Grupo de Tarea de Acción Financiera (FATF) para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los expertos advierten que el estado de Ucrania ya “parcialmente compatible” con FATF podría degradarse en la próxima revisión de Moneyval.
Rusi destacó cómo las redes de mule de dinero, conocidas localmente como “caídas”, drenan $ 24 millones del presupuesto de Ucrania cada mes. Los bancos cerraron 80,000 cuentas de mulas el año pasado, pero los delincuentes continúan atrayendo a los ciudadanos pobres para que laven dinero por tan solo $ 120.
Las operaciones de tráfico de drogas basadas en el telegrama pagadas en criptografía agregan otra capa de amenaza, con actores rusos que supuestamente apuntan a soldados ucranianos a debilitar la moral.
“Ucrania, aunque no es el origen, es visto como un centro emergente para lavar fondos criptográficos debido a su ubicación estratégica, vulnerabilidades de guerra y regulaciones en evolución”, dijo el informe.
Rusia y lavado de criptografía
El patrón de actores rusos que aprovechan los países vecinos para lavar la criptografía también se ha visto en Kirguistán.
En agosto, el Reino Unido y los Estados Unidos anunciaron sanciones contra redes criptográficas locales vinculadas al stablecoin A7A5 y dos intercambios locales que se consideran los sucesores de Garantex.
La acción resultó en una apelación a los líderes de los dos países del presidente de Kirguistán, que los acusó de politizar la economía del país.
Ucrania ha avanzado en la sanción de las firmas criptográficas vinculadas a rusos. En julio, tomó medidas contra 19 mineros criptográficos rusos, 17 operadores de activos digitales y cinco intercambios, así como otras empresas vinculadas a la infraestructura financiera de Rusia.