El intercambio de criptomonedas Coinbase ha instado al gobierno de EE. UU. a utilizar análisis de blockchain, inteligencia artificial y otras tecnologías modernas para frenar los delitos financieros en el espacio, en respuesta a la solicitud del Departamento del Tesoro de comentar sobre cómo disuadir la actividad ilícita en criptomonedas.
En la carta escrita por el director jurídico Paul Grewal, fechada el 17 de octubre y compartida con X el lunes, argumentó que los esquemas de lavado de dinero se han vuelto cada vez más sofisticados mediante el uso de tecnologías avanzadas, y que las fuerzas del orden deben hacer lo mismo para contrarrestarlos.
“Blockchain y otras tecnologías innovadoras pueden contrarrestar estos riesgos emergentes. El Tesoro y otros responsables políticos deberían promover su uso para identificar y disuadir actividades ilícitas”.
“Hacerlo respaldaría un objetivo principal de la Ley contra el lavado de dinero de 2020, que buscaba modernizar la Ley de Secreto Bancario”, agregó.
El director de políticas de Coinbase, Faryar Shirzad, reiteró esta postura en una publicación de X el lunes, argumentando que el gobierno de EE. UU. debería seguir los pasos de los intercambios de cifrado adoptando “la innovación para modernizar el AML con herramientas digitales comprobadas como IA, API, identificaciones digitales y análisis de blockchain”.
Fuente: Faryar Shirzad
La claridad regulatoria para la IA y las API es clave para combatir los delitos financieros
Entre las medidas que Grewal quiere que el Tesoro considere se encuentra una excepción regulatoria en virtud de la Ley de Secreto Bancario para empresas que utilizan herramientas de monitoreo impulsadas por IA e interfaces de programación de aplicaciones (API).
“Las condiciones para ese puerto seguro deberían centrarse en la gobernanza y los resultados, en lugar de imponer un modelo único para todos”, dijo en una publicación de seguimiento en X el lunes.
Fuente: Pablo Grewal
Según Grewal, las empresas han dudado en desbloquear completamente la IA en las medidas contra el lavado de dinero debido a la falta de claridad regulatoria.
También cree que las API enfrentan desafíos como la falta de estandarización y la fragmentación regulatoria, que una guía que “describa casos de uso aceptables” resolvería al mostrar claramente “requisitos de privacidad de datos y estándares para la interoperabilidad, lo que permitiría a las empresas adoptar e integrar API con confianza en sus programas”.
La tecnología blockchain también necesita reglas más claras
Al mismo tiempo, Grewal quiere que el Tesoro publique una guía que reconozca e incentive las identificaciones descentralizadas y las pruebas de conocimiento cero como formas válidas de verificación del cliente y agrupación de análisis de blockchain para el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero.
“La guía actualizada debería fomentar aún más el intercambio de información relevante sobre posibles actividades ilícitas encaminadas a través de blockchains, teniendo cuidado de no imponer obligaciones excesivas de mantenimiento de registros a todos los involucrados en una transacción de blockchain”, añadió Grewal.
En su aviso del 18 de agosto, el Tesoro de EE. UU. solicitó comentarios, que se cerraron el viernes pasado, sobre métodos innovadores para detectar actividades ilícitas que involucren activos digitales, como lo exige la Ley GENIUS.
El think tank quiere un sistema de comunicación
Mientras tanto, Jim Harper, miembro principal no residente del grupo de expertos en políticas públicas American Enterprise Institute, tenía un enfoque diferente.
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En su entrada de blog del lunes, que se basó en su artículo del 15 de septiembre que promovía la misma idea, sostiene que se debería establecer un sistema de comunicación donde las agencias de aplicación de la ley puedan consultar directamente a las empresas de cifrado con fines de investigación.
“Un sistema así mantendría o fortalecería las capacidades de aplicación de la ley y al mismo tiempo obviaría el amplio y costoso régimen de vigilancia financiera existente”, dijo.
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