La unidad de inteligencia financiera de Australia publicó ayer (martes) tres documentos complementarios a sus evaluaciones de riesgos nacionales para 2024, nombrando a la inteligencia artificial y los activos virtuales como nuevos aceleradores que remodelan el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.
La liberación llega siete semanas antes de que entren en vigor las obligaciones del tramo 2 bajo la reformada Ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, barriendo entre 80.000 y 90.000 nuevas entidades en el perímetro de AUSTRAC.
El desglose completo, con gráficos y metodología, está disponible en el portal de FM Intelligence..
Tramo 2 agrega abogados, contadores y bienes raíces al perímetro de AUSTRAC
La reforma incorpora al régimen a profesionales inmobiliarios, abogados, contables, transportistas, comerciantes de metales preciosos y otros proveedores de servicios de activos virtuales.
Norton Rose Fulbright estima que el cambio añade entre 80.000 y 90.000 entidades declarantes a las aproximadamente 17.000 actualmente reguladas, una expansión de aproximadamente cinco veces.
La expansión se basa en años de presión de cumplimiento sobre las categorías de licencias existentes, incluida la acción anterior de AUSTRAC contra más de 50 proveedores de remesas y de intercambio de criptomonedas por informar infracciones.
Las entidades informantes existentes han estado sujetas a la Ley ALD/CFT reformada desde el 31 de marzo, mientras que las obligaciones del tramo 2 comienzan el 1 de julio.
La IA se une al kit de herramientas de lavado en las tres actualizaciones
Por primera vez, AUSTRAC trata la IA como un acelerador transversal en lugar de un canal único.
La actualización sobre lavado de dinero enumera la fabricación de identidades, la generación de documentos falsos, el lavado de dinero proveniente de estafas y la estructuración de transacciones diseñadas para imitar el comportamiento legítimo del cliente entre los métodos habilitados por IA que ahora están en juego.
La actualización sobre el financiamiento de la proliferación menciona cuatro casos de uso por parte de actores estatales sancionados: automatizar redes de empresas fantasma, generar entidades ficticias, producir documentación comercial falsificada y optimizar la evasión de sanciones.
El patrón se alinea con el Informe de fraude de identidad de Sumsub, que registró un aumento interanual del 180% en el fraude de múltiples capas que combina deepfakes e identidades generadas por IA.
El robo de $2 mil millones en Bybit apunta a la brecha de visibilidad de las criptomonedas
AUSTRAC reveló que actores vinculados a la RPDC robaron más de 2 mil millones de dólares en criptomonedas de Bybit en 2025, calificándolo como el mayor ejemplo conocido de generación de ingresos criptográficos vinculados al estado a nivel mundial.
La agencia dijo que las obligaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales se concentran en las rampas de entrada y salida fiduciarias, lo que deja brechas de visibilidad para la actividad cripto-nativa y descentralizada, una preocupación que el Banco de Pagos Internacionales también ha planteado sobre las monedas estables en dólares.
El regulador ha actuado ante preocupaciones similares en el país. AUSTRAC ordenó a Binance Australia que nombrara un auditor externo en agosto de 2025, dirigió auditorías a Airwallex y MHITS a principios de este año y multó a Revolut Australia con 187.800 dólares australianos por informes tardíos.
Los gráficos completos, las revisiones de calificación de riesgo y la metodología de las tres actualizaciones de AUSTRAC están disponibles en el análisis de FM Intelligence..