El ETF iShares Short Maturity Municipal Bond de BlackRock, también conocido como MEAR, acaba de hacer historia al comprar bonos municipales emitidos y liquidados íntegramente en blockchain.
Los bonos, emitidos por Quincy, Massachusetts en abril, se vendieron utilizando la plataforma privada blockchain de JPMorgan Chase. Este acuerdo manejó todo, desde la emisión hasta la liquidación en la cadena de bloques, evitando por completo los métodos tradicionales.
La transacción de Quincy implicó 6,5 millones de dólares en deuda municipal comprada por BlackRock, un gran actor en el mundo financiero. Un portavoz de BlackRock según se informa lo llamó parte de su ETF gestionado activamente, MEAR, que posee 750 millones de dólares en activos de clientes y ha estado en funcionamiento desde 2015.
Quincy Bonds y la tecnología blockchain de JPMorgan
La ciudad de Quincy causó sensación a principios de este año cuando emitió bonos utilizando tecnología blockchain en lugar del sistema tradicional. La plataforma blockchain de JPMorgan, Digital Debt Service, estuvo en el centro de esta innovación.
Esta plataforma gestionó todo. Eliminó intermediarios, haciendo que el proceso fuera más rápido y eficiente. Los bonos permanecieron en la cadena de bloques desde la emisión hasta la liquidación, un sistema que nunca antes se había intentado en las finanzas municipales.
BlackRock es el primer gran actor que se suma al acuerdo con Quincy. La empresa actualizó el prospecto de su ETF para permitir inversiones en bonos basados en blockchain. Esto requirió una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., que también describió los riesgos, como liquidez limitada y la posibilidad de errores o fallas en la aplicación blockchain.
Los bonos municipales han sido tradicionalmente un rincón conservador del mercado, lleno de papeleo y retrasos. Pero no cuando la cadena de bloques está en juego.
El ETF de BlackRock se mantiene fuerte
Su iShares Bitcoin Trust (IBIT), lanzado a principios de este año, está batiendo récords. Durante el último día, IBIT obtuvo 740 millones de dólares en entradas. Ahora gestiona más de 51.000 millones de dólares en activos, lo que lo convierte en uno de los ETF de más rápido crecimiento de la historia.
Sólo en las últimas 24 horas, IBIT recaudó 740 millones de dólares. Combinados con las entradas de ETF de Ethereum, los ETF criptográficos de BlackRock alcanzaron los 860 millones de dólares en solo un día.
Para ponerlo en perspectiva, ya ha superado al ETF de oro de BlackRock, que existe desde 2005. Los inversores están invirtiendo dinero en IBIT, mientras que competidores como Bitcoin Trust de Grayscale están sangrando efectivo. Grayscale ha sufrido salidas de capital por valor de 21.000 millones de dólares este año.
El precio de Bitcoin cotizando por encima de los 108.000 dólares ha alimentado aún más el interés. Los observadores del mercado esperan que pronto alcance los 110.000 dólares, gracias a una política moderada de la Reserva Federal y una mayor demanda institucional.
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