Los inversores ricos de EE. UU. Dicen que es más probable que contraten asesores financieros que brindan orientación criptográfica, según una encuesta de CoinShares de 500 personas con al menos $ 500,000 en activos invertibles.
Una gran mayoría (88%) de los inversores ya trabajan con un asesor, y el 58% clasifica a los asesores como su fuente más confiable para la información de activos digitales, antes de las herramientas de análisis de mercado, los podcasts y las redes de pares.
Entre aquellos que aún no están en cripto, el 78% de los encuestados con valor inferior a la red y 93% de los encuestados de alto nivel de red dijeron que consultarían a un asesor antes de realizar una compra.
La encuesta también muestra que el 82% de todos los encuestados estarían “más inclinados” a retener a un asesor que ofrece orientación criptográfica, mientras que el 49% buscaría activamente uno con experiencia demostrable.
Lo que quieren los inversores
Los encuestados citan dos roles principales para los asesores: asegurar vehículos de inversión compatibles como fondos cotizados en bolsa (ETF) o fideicomisos y diseñar la asignación de cartera y estrategias de gestión de riesgos, cada uno seleccionado por el 54% de los participantes.
Otros servicios valiosos incluyen recomendaciones de custodia (46%), apoyo fiscal y regulatorio (49%) y educación en fundamentos de blockchain (47%).
Cuando se le preguntó sobre las banderas rojas, el 29% apunta a los asesores que carecen de experiencia personal de criptografía, y otro 29% apunta a las recomendaciones de productos entregadas sin una explicación clara de los riesgos.
Personas Forma de consejo demanda
Coinshares segmenta a los inversores en tres grupos: “cripto-curioso” (21%), “con cautela confía” (38%) y “comprometida” (37%).
El cripto-curioso se apoya en los asesores para la educación básica y prefiere productos pasivos. Al mismo tiempo, los cautelosamente seguros buscan estructuras familiares como ETF y establo.
Los comprometidos desean estrategias avanzadas que cubren las finanzas descentralizadas (DEFI), la participación y la optimización de impuestos.
En todas las personas, el 65% dice que han retrasado una asignación porque faltaba información confiable, y solo el 6% se siente completamente informado sobre la inversión de activos digitales.
Perspectiva del asesor
El informe destacó que el 91% de los asesores encuestados a fines de 2024 siguen siendo optimistas sobre la adopción principal de Bitcoin, y el 42% advierte que los adoptantes tardíos enfrentarán mayores riesgos.
Estas opiniones reflejan el sentimiento del cliente, ya que el 90% de los titulares de criptomonedas actuales planean aumentar la exposición en 2025, mientras que el 75% de los no propietarios desean aprender más o tener la intención de invertir pronto.
Los hallazgos posicionan la competencia de los activos digitales como un factor decisivo en la selección de asesores entre inversores ricos y describen áreas de servicio específicas, como productos que cumplen, diseño de cartera, custodia y orientación fiscal, que impulsan esa preferencia.