La Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) ha identificado varias áreas en las que las entidades reguladas, incluidas las empresas de inversión locales y los proveedores de servicios criptográficos, deben mejorar sus prácticas de presentación de informes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
En una circular emitida hoy (miércoles), CySEC describió las debilidades comunes encontradas en los informes anuales de los oficiales de cumplimiento y los informes de auditoría interna para 2022, presentados por varias entidades financieras bajo su supervisión, incluidas las empresas de inversión de Chipre (CIF), los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). ) y más.
Dr. George Theocharides, presidente de CySEC y presidente del Comité Permanente de Riesgos de ESMA
“En particular, se observó que la información proporcionada en los informes anuales de los Oficiales de Cumplimiento es simplemente el resultado de las inspecciones y revisiones realizadas sin referencia al método de las inspecciones y revisiones que se llevaron a cabo”, comentó CySEC.
El regulador también señaló que algunos informes carecían de descripciones detalladas de las deficiencias identificadas en las medidas ALD. CySEC sostiene en el documento que las descripciones generales no son suficientes. Quiere ver detalles específicos sobre las debilidades, sus implicaciones y acciones correctivas propuestas con cronogramas de implementación.
Otro motivo de preocupación fue la información inadecuada sobre los clientes de alto riesgo. El regulador enfatizó la necesidad de datos comparativos sobre el número, origen y tipo de clientes de alto riesgo, año tras año.
La circular también destacó la importancia de una documentación exhaustiva sobre los sistemas para el seguimiento continuo de las cuentas. Las entidades reguladas también deben presentar información suficiente sobre el programa de capacitación del próximo año para el Oficial de Cumplimiento y su personal, y proporcionar información adecuada sobre la estructura y las funciones del Departamento del Oficial de Cumplimiento. Es más, empresas como CIF y CASPS deben garantizar que las actas de la junta directiva incluyan plazos de implementación para las medidas correctivas que aborden los problemas identificados.
CySEC lucha contra los molinos de viento
Los hallazgos del regulador son parte de su evaluación anual basada en riesgos, cuyo objetivo es garantizar que las instituciones financieras mantengan fuertes defensas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esta no es la primera vez que CySEC destaca este problema; Una evaluación similar se observó hace más de tres años. Aunque el regulador está tomando medidas, estas medidas no parecen estar produciendo los efectos deseados.
CySEC advirtió que las debilidades recurrentes se someterían a “rigurosos controles de cumplimiento” y recordó a las entidades sobre posibles sanciones administrativas por incumplimiento. Esto no es sólo una amenaza, ya que este tipo de sanciones se han pagado en el pasado. Por ejemplo, en febrero, CySEC multó a Fintailor Investments con 200.000 euros por posibles infracciones de las normas relacionadas con la prevención del blanqueo de dinero. Unos meses antes, Freedom Finance pagó 50.000 euros en un caso similar.
Sin embargo, la última sanción impuesta por el regulador, que asciende a 200.000 euros, no fue por infracciones relacionadas con ALD/CFT sino por ofrecer un apalancamiento financiero excesivamente alto. CySEC afirmó que IC Markets ofrecía a sus clientes un apalancamiento de 1000:1, significativamente más alto de lo que permiten las regulaciones europeas. Sin embargo, IC Markets negó los fundamentos de la decisión del regulador y anunció planes de apelar.
