El Senado de Illinois aprobó un proyecto de ley dirigido a fraude criptográfico y prácticas engañosas.
Apodado la Ley de Protección Digital y Protección al Consumidor, Proyecto de Ley 1797 del Senado, presentado por el senador Mark Walker, despejó la cámara con una votación de 39-17 el 10 de abril.
El proyecto de ley se propone llevar a los negocios criptográficos bajo un escrutinio más estricto al exigirles que se registren en el Departamento de Regulación Financiera y Profesional de Illinois antes de operar en el estado.
Algunas de las disposiciones clave de SB1797 incluyen el registro obligatorio para cualquier empresa que ofrezca servicios de activos digitales a los residentes de Illinois, incluso si tienen su sede fuera del estado.
SB1797 exige a las compañías criptográficas a establecer su estructura de tarifas completa, informar a los usuarios si sus activos están asegurados y explicar los riesgos clave, incluida la posibilidad de perder acceso a fondos debido a fraude, interrupciones o infracciones de seguridad.
Además, el proyecto de ley se toma en cuenta de las prácticas de intercambio sombrío. Las plataformas que enumeran los tokens criptográficos deben evaluar los riesgos de seguridad, revelar posibles conflictos de intereses y realizar revisiones periódicas para determinar si el token permanece apto para el listado.
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Antes de enumerar cualquier token, las plataformas deben informar al Departamento de Regulación Financiera y Profesional con respecto a los pasos que están tomando para evitar la manipulación, el aparejo de precios y las estafas de información privilegiada.
Además de eso, se requeriría que las empresas almacenen activos de usuario por separado de los suyos y se les prohíbe usar fondos del cliente para préstamos u otros fines sin consentimiento.
En el caso de una empresa en bancarrota, estos activos estarían legalmente protegidos y tratados como propiedad de fideicomiso, no tenencias de la compañía.
SB1797 también establece un marco para el manejo de quejas y el servicio al cliente. Las empresas cubiertas deben ofrecer línea de línea gratuita y procesos claramente definidos para la resolución de disputas y los informes de fraude.
El proyecto de ley se produce en medio de las crecientes preocupaciones sobre las estafas relacionadas con las criptográficas en Illinois. En un comunicado de prensa acompañante, Walker enfatizó la necesidad de “pautas y responsabilidad” para reconstruir la confianza pública en el espacio.
Illinois ocupó el sexto lugar en todo el país por pérdidas por fraude criptográfico en 2023, acumulando más de 1,900 quejas, según datos del FBI. Si bien las estafas como los tiradores de la alfombra y la carnicería de cerdos no son nuevas, la naturaleza anónima de la criptografía ha hecho que sea notoriamente difícil llevar a los estafadores ante la justicia.
Con estafas y fraudes criptográficos en aumento en el sector criptográfico, se han generado medidas similares de protección del consumidor en varios estados de los Estados Unidos.
El mes pasado en California, el miembro de la asamblea, Avelino Valencia, enmendó AB 1052 para expandir las protecciones de los pagos criptográficos y la autocustody. Mientras tanto, el HB 1447 de Dakota del Norte, aprobado por el Senado el 18 de marzo, se dirige al fraude relacionado con la cripto-ATM a través de licencias más estrictas, límites diarios y reglas de informes.
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