Irlanda se dispone a redactar nuevas normas que regulen las criptomonedas, antes del nuevo paquete de leyes de la Unión Europea (UE) destinado a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El ministro de Finanzas, Jack Chambers, está preparado para redactar una legislación “urgente” para actualizar las regulaciones criptográficas del país, según un informe de El examinador irlandés.
Pero el Ministro no dio ninguna indicación clara sobre en qué consistirían estas normas ni cuándo entrarían en vigor. Chambers, designado para el cargo en junio de 2024, tiene poca historia previa como regulador de criptomonedas.
La Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, otorga poderes de investigación mucho mayores a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de los países de la UE y les otorga la capacidad de suspender transacciones.
El amplio conjunto de medidas también incluirá una prohibición en toda la UE de los pagos en efectivo de más de 10.000 euros y requisitos de presentación de informes mucho más estrictos para muchos tipos de empresas de servicios financieros, incluidas las bolsas de criptomonedas.
La renovada Ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo no debe confundirse con la Ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que regula específicamente los activos virtuales como las criptomonedas y las monedas estables. Ambas leyes entrarán en vigor en diciembre de 2024.
Ha habido muchos casos notables de crimen organizado en Irlanda que utilizan criptomonedas para lavar dinero. Para combatir esto, la Oficina de Activos Criminales (CAB) de Irlanda ya ha tomado medidas para educar a los funcionarios sobre la investigación de delitos criptográficos, organizando talleres en asociación con empresas como el intercambio de criptomonedas Binance.
En 2020, la CAB confiscó Bitcoin por valor de aproximadamente 56 millones de dólares a un hombre de Dublín acusado de operar una granja de cannabis. Hasta la fecha, el CAB no ha podido acceder a los fondos, que ahora valen 378 millones de dólares.
Aunque no está claro exactamente cómo decidirá Irlanda legislar en respuesta a las nuevas normas contra el lavado de dinero, muchas empresas han comenzado a especular sobre el impacto que las próximas normas de la UE tendrán en el sector.
Binance abandonó Chipre en julio de 2023 antes de la legislación MiCA entrante, mientras que otras empresas lo han destacado como una oportunidad próxima.
Beata Sivak, jefa de relaciones gubernamentales y políticas para Europa del exchange de criptomonedas Kraken, dijo que MiCA “nos da la capacidad de invertir en la región”, así como la “seguridad jurídica” que necesita en la Semana Blockchain de Bruselas.
