Los reguladores financieros, policiales y inmobiliarios de Japón han emitido una solicitud de orientación conjunta advirtiendo que los criptoactivos plantean un riesgo de lavado de dinero en las transacciones inmobiliarias.
La solicitud, publicada el martes, fue emitida por el Ministerio de Tierra, Infraestructura, Transporte y Turismo, la Agencia de Servicios Financieros, la Agencia Nacional de Policía y el Ministerio de Finanzas. Estaba dirigido a los principales organismos de la industria inmobiliaria y de las criptomonedas, incluida la Asociación Japonesa de Empresas de Criptomonedas y varias federaciones nacionales de bienes raíces.
“Se considera que los criptoactivos, que tienen la naturaleza de transferirse instantáneamente a través de fronteras nacionales, plantean un alto riesgo de ser utilizados como método de pago en transacciones inmobiliarias con fines de blanqueo de dinero”, afirma la solicitud.
Japón envía una solicitud sobre el uso de criptomonedas en transacciones inmobiliarias. Fuente: FSA
La solicitud de varias agencias instruía a los agentes inmobiliarios a llevar a cabo la debida diligencia con el cliente en cualquier transacción involucrada con criptomonedas según la Ley de Prevención de Transferencia de Productos Delictivos de Japón, presentar informes de transacciones sospechosas ante los reguladores y notificar a la policía cuando se sospeche de actividad criminal, incorporando expectativas bancarias contra el lavado de dinero (AML) a los acuerdos de propiedades criptográficas.
Japón advierte contra las criptomonedas no registradas en acuerdos inmobiliarios
La solicitud advirtió que la conversión de criptomonedas a fiat en nombre de los clientes puede constituir un “negocio de intercambio de activos criptográficos” según la Ley de Servicios de Pago, una actividad que requiere registro y conlleva riesgos legales si se realiza sin él.
También pidió a los intercambios de criptomonedas que estén atentos a los casos en los que un cliente recibe el producto de la venta de una propiedad en criptomonedas y luego intenta transacciones inusualmente grandes que no coinciden con sus antecedentes financieros.
Además, el documento recordaba a las empresas que, según la Ley de Comercio Exterior y Divisas de Japón, cualquier persona que reciba criptomonedas por valor de más de 30 millones de yenes japoneses (aproximadamente 180.000 dólares) del extranjero debe presentar un informe de pago ante las autoridades.
Japón clasifica las criptomonedas como instrumento financiero
A principios de este mes, Japón modificó su Ley de Intercambio e Instrumentos Financieros para clasificar los criptoactivos como instrumentos financieros, sacándolos de la categoría de pagos y colocándolos en el mismo marco regulatorio que los valores tradicionales.
El cambio prohíbe el uso de información privilegiada y otras manipulaciones del mercado que involucren información no divulgada, y requiere que los emisores de criptomonedas publiquen divulgaciones anuales. Las sanciones para los intercambios de criptomonedas no registrados también se han endurecido bajo la enmienda, mientras que el gobierno respaldó por separado planes a fines del año pasado para limitar la tasa impositiva sobre las ganancias de las criptomonedas a un 20% fijo.