La Blockchain Association está buscando más información sobre la última orden de cese y desistimiento de la Reserva Federal contra el United Texas Bank como parte de una investigación más amplia sobre la llamada Operación Choke Point 2.0 del gobierno de EE. UU.
Un examen realizado por el banco central identificó “deficiencias significativas” en torno a la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, incluida la Ley de Secreto Bancario, según un documento presentado el miércoles.
Estas supuestas deficiencias estaban relacionadas con “la banca corresponsal extranjera y los clientes de moneda virtual”, señaló la Reserva Federal.
United Texas Bank no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios.
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“No es ningún secreto que existe un intento coordinado de estrangular el acceso de la industria de activos digitales al sistema bancario tradicional”, dijo a Blockworks la asesora de políticas de la Blockchain Association, Laura Sanders. “Estamos investigando las preocupantes noticias de ayer, que desafortunadamente pueden ser más de lo mismo: apuntar deliberadamente a los bancos que atienden a clientes de activos digitales”.
La orden de la Reserva Federal contra el United Texas Bank llamó la atención de la fundadora de Custodia Bank, Caitlin Long, quien escribió en una publicación X: “Otro criptobanco, otra acción coercitiva”.
El año pasado, la Junta de la Reserva Federal denegó la solicitud de Custodia para convertirse en miembro del Sistema de la Reserva Federal, señalando que el enfoque criptográfico del banco “presentaba importantes riesgos de seguridad y solidez”.
“Los reguladores tienen mandatos tan amplios sobre monitoreo y cumplimiento que básicamente pueden aplicarlos selectivamente contra quien quieran”, dijo el ex líder de estrategia criptográfica de VanEck, Gabor Gurbacs, en respuesta a la publicación de Long. “Parece incorrecto”.
El Banco de la Reserva Federal de Filadelfia afirmó el mes pasado el mismo tipo de “deficiencias significativas” relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero en Customers Bank y su empresa matriz. Destacó los servicios de los Clientes a los clientes de “activos digitales” en la acción, incluida la posibilidad de realizar pagos tokenizados a través de un sistema de tecnología de contabilidad distribuida a otros clientes del banco.
En respuesta, Customers Bank nombró a Allen Love como su nuevo director de cumplimiento y AML para trabajar en “fortalecer la Ley de Secreto Bancario y los protocolos contra el lavado de dinero para el negocio de activos digitales de la empresa”.
La orden contra el United Texas Bank se produjo el mismo día en que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos alegó que Uniswap “ofreció ilegalmente transacciones minoristas de productos básicos apalancadas o con margen en activos digitales a través de un protocolo descentralizado de comercio de activos digitales”.
Uniswap pagará 175.000 dólares para resolver las acusaciones. La comisionada de la CFTC, Summer Mersinger, dijo en una opinión disidente que el caso Uniswap “tiene todas las características de lo que hemos llegado a conocer como regulación mediante la aplicación de la ley”.
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“Empuñar el martillo de la aplicación de la ley contra estos protocolos DeFi puede resultar en algunas ‘victorias’ a corto plazo”, añadió Mersinger. “Pero a largo plazo… sólo creará problemas”.
Mirando hacia otro lado: la SEC acusó al desaparecido fondo de cobertura criptográfico Galois Capital de no salvaguardar adecuadamente los activos de los clientes. Galois acordó pagar una cantidad de 225.000 dólares para ser distribuidos entre los “inversores perjudicados” del fondo.
La directora ejecutiva de la Blockchain Association, Kristin Smith, recurrió a X para calificar los cargos de Galois como más de lo mismo por parte de la agencia: “La ley ‘gotcha’ financiada por los contribuyentes tiene como objetivo alejar para siempre a la industria criptográfica estadounidense”.
Los observadores de la industria están esperando ver si una nueva administración presidencial podría ofrecer claridad regulatoria a las empresas de cifrado.
Si bien Donald Trump ha hecho varias promesas como parte de su intento por ser un presidente pro-cripto, la candidata demócrata Kamala Harris hasta ahora ha hablado menos sobre el tema.
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“La industria de activos digitales ha creado decenas de miles de empleos estadounidenses, y estas empresas legales necesitan cuentas bancarias para pagar a sus empleados, proveedores e impuestos”, dijo Sanders. “La Blockchain Association continuará su investigación sobre la Operación Choke Point 2.0 y sacará a la luz todos los hallazgos”.
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