Según una investigación, las empresas de cifrado no registradas en Canadá facilitan el lavado de dinero
Resumen
- Una investigación encubierta muestra que empresas de criptomonedas no registradas en todo Canadá permiten acuerdos anónimos de dinero por criptomonedas, violando las reglas de lavado de dinero.
- Las plataformas realizan transacciones por millones con un cumplimiento mínimo: una tienda de Toronto intercambió efectivo utilizando solo el número de serie de un billete como identificación.
- Los expertos advierten sobre lagunas en la aplicación de la ley; FINTRAC carece de recursos, ya que las empresas ofrecen hasta 1 millón de dólares en efectivo no verificado, lo que fomenta el uso delictivo de las criptomonedas.
Las empresas de intercambio de criptomonedas no registradas en todo Canadá están facilitando grandes transacciones de efectivo por criptomonedas sin verificación de identidad, mientras que las plataformas internacionales ofrecen entregar hasta $1 millón en efectivo imposible de rastrear, según una investigación conjunta de Radio-Canada, CBC News, Toronto Star y La Presse.
La investigación reveló cómo las personas pueden mover dinero a través de estos servicios con controles de cumplimiento mínimos, exponiendo vulnerabilidades que, según los expertos, permiten la actividad delictiva en el sector financiero digital del país.
Según la investigación, los desafíos regulatorios de Canadá con fondos ilícitos en banca, casinos y bienes raíces se han extendido a los servicios criptográficos, donde las brechas en la aplicación de la ley y la supervisión limitada han creado canales para el lavado de dinero.
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En una transacción de Toronto, un reportero encubierto recaudó $1,900 en efectivo usando solo un número de serie de un billete de $5 como verificación, después de transferir Tether a un intercambio con sede en Ucrania, 001k, a través de Telegram. La transacción se produjo en una empresa de transferencia de dinero registrada en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC).
La transacción violó las regulaciones canadienses contra el lavado de dinero que exigen que las empresas de servicios monetarios registren la información del destinatario para transferencias superiores a $1,000. La tienda de Toronto procesó el intercambio a través de un gerente que luego afirmó que había usado su propio efectivo “ganado legalmente”, mientras que el empleado del mostrador dijo que no tenía conocimiento de la situación, según la investigación.
Los periodistas de Quebec recibieron ofertas de 001k y otro servicio para entregar 1 millón de dólares y 890.000 dólares, respectivamente, a ubicaciones de Montreal a cambio de transferencias Tether, sin necesidad de verificación de identidad, según la investigación.
Desde agosto de 2022, 001k ha recibido más de 14.800 millones de dólares en transferencias de criptomonedas según datos de Chainalysis. La plataforma opera sin registro FINTRAC en Canadá.
Richard Sanders, un experto en operaciones de conversión de criptomonedas a efectivo, dijo que los servicios con “completamente cero controles” facilitan la delincuencia ilimitada. “Ni en mis peores sueños podría haber predicho la realidad en la que nos encontramos ahora”, afirmó Sanders.
Nick Smart, de Crystal Intelligence, dijo que las empresas de conversión de criptomonedas a efectivo de Hong Kong procesaron al menos 2.500 millones de dólares el año pasado, calificándolas de “un lugar perfecto para operar como delincuente porque nadie va a hacer preguntas”.
Joseph Iuso, director ejecutivo de la Asociación Canadiense de Empresas de Servicios Monetarios, dijo que FINTRAC carece de recursos para supervisar las más de 2.600 empresas registradas de servicios monetarios y enfrenta mayores desafíos para controlar a los operadores no registrados.
Un directorio web enumera más de 20 servicios de conversión de criptomonedas a efectivo no registrados que operan desde Halifax hasta Vancouver, y varios operadores con sede en Toronto dijeron a los periodistas encubiertos que no solicitarían identificación, según la investigación.
FINTRAC se negó a responder preguntas sobre la investigación, pero afirmó que estaba preparado para tomar medidas mediante sanciones administrativas y remisiones a las autoridades.
La brecha en la aplicación de la ley persiste a pesar de la mayor incautación de criptomonedas jamás realizada en Canadá en septiembre, cuando la Real Policía Montada de Canadá desmanteló el intercambio TradeOgre y confiscó 56 millones de dólares canadienses en activos luego de una investigación de un año de duración iniciada después de una pista de Europol.
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