Organización de la Sociedad Civil Global Transparencia Internacional EE. UU. Ha instado a los legisladores a reexaminar algunas partes de la legislación de estructura del mercado criptográfico. El proyecto de ley actualmente está esperando la aprobación de Capitol Hill.
La organización expresó sus preocupaciones sobre la legislación en una carta al líder de la mayoría senador estadounidense John Thune y el senador Charles Schumer. Las preocupaciones de Transparencia Internacional están en la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digital (Ley de Claridad) y la Ley de Innovación Financiera responsable (RFIA).
Transparencia Internacional ve riesgos planteados por el proyecto de ley de RFIA
La carta destaca los riesgos planteados por los proyectos de ley, con el apoyo de la Fundación Rusia gratuita, la responsabilidad financiera y la Coalición de Transparencia Corporativa, y Nate Sibley, directora de la Iniciativa de Kleptocracia del Instituto Hudson. Los partidos quieren que el Congreso asegurar Esa legislación de activos digitales incluye medidas para proteger contra el lavado de dinero y la evasión de sanciones, entre otras actividades ilícitas.
La organización argumentó que los activos virtuales se están convirtiendo en las nuevas herramientas para lavar el producto de la corrupción, incluidos los sobornos y el malversación de fondos. La carta citó el ejemplo de Tareck El Aissami, un funcionario venezolano acusado de malversación de fondos estatales en activos digitales y lavándolos a través de los intercambios criptográficos de los Estados Unidos.
“Estos puntos ciegos en nuestras leyes criptográficas darían carteles de drogas, traficantes de fentanilo y regímenes corruptos como Irán, Corea del Norte y Rusia exactamente lo que necesitan para mover anónimamente dinero sucio y financiar sus crímenes”.
-Scott Greytak, subdirector ejecutivo de Transparencia Internacional de EE. UU.
Las recomendaciones de la organización se producen a raíz del marco de estructura de mercado reciente proporcionó por demócratas del Senado. El marco de la estructura del mercado destaca la necesidad de medidas regulatorias más estrictas para las criptomonedas. Los senadores demócratas explicaron previamente que los riesgos derivados de la alta volatilidad de la mayoría de los activos digitales representan una crisis financiera bajo el RIFA.
El recién nombrado director ejecutivo del Consejo de Asesores del Presidente sobre activos digitales, Patrick Witt, también solicitó al Congreso a principios de este mes para que se mude rápidamente en la legislación de estructura del mercado de criptomonedas. Dijo en un evento de la industria en Washington, DC, el 12 de septiembre que obtener la legislación sobre la línea de meta es una prioridad.
Los formuladores de políticas estadounidenses también argumentaron que una escapatoria en la RFIA podría permitir que las plataformas criptográficas descentralizadas eviten las políticas diseñadas para evitar el lavado de dinero y el financiamiento terrorista. Transparencia Internacional dijo en la carta que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos debería tener el poder de implementar medidas de AML en plataformas Defi para evitar actividades ilícitas.
La carta también aboga por las medidas para eliminar ciertas lagunas para los mezcladores criptográficos. Los mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, se han vinculado previamente a actividades criminales.
Los autores argumentaron que la RFIA permitiría a las empresas evitar la responsabilidad afirmando que no operan en los EE. UU. También mantuvieron que cualquier legislación final debe garantizar que las plataformas criptográficas que sirven a los clientes estadounidenses deben cumplir con las sanciones de los Estados Unidos y los requisitos de AML/CFT.
La Ley de genio limita los emisores de stablecoin para ofrecer rendimiento
Los autores también reconocieron la importancia de crear un campo de juego de nivel para los emisores de Stablecoin. Afirmaron que todos los emisores de stablecoin deben implementar un monitoreo razonable en todo el ecosistema. Según ellos, la iniciativa podría ayudar a garantizar la protección para los inversores, al tiempo que asegura que no participen en actividades financieras ilícitas.
La Ley de Genio se convirtió en ley en julio y estipular que ningún emisor de stablecoin puede ofrecer ningún rendimiento o interés en las tenencias. Los demócratas del Senado también sugirieron una prohibición de intereses o rendimiento pagados directamente o a través de afiliados por parte de los emisores de stablecoin. La legislación de Stablecoin prohíbe que los emisores ofrezcan rendimientos directamente o a través de los afiliados, pero no bloquea los intercambios de hacerlo.
Los bancos abogaron por el término a través de los afiliados que se incluyeran en la legislación de Stablecoin, e incluso después de que se promulgó, no han dejado de pedir el cambio. El Bank Policy Institute escribió En agosto, los legisladores deben utilizar el proyecto de ley de estructura del mercado para cerrar el laguna creada por la Ley Genius.
La industria criptográfica considera que el proyecto de ley de stablecoin es una legislación justa que permite a los intercambios y afiliados pagar intereses a los titulares. Grupos de cabildeo de cripto respondido A la declaración del Bank Policy Institute, argumentando que solo los bancos que tienen tales asignaciones les brindan una ventaja y limita las opciones de los consumidores.