El mejor regulador de valores de Nigeria ha sonado la alarma sobre un gran aumento en las transacciones de criptomonedas sombrías en África occidental, lo que cuenta a más de $ 2.1 mil millones solo en 2024. De acuerdo a Business Insider Africaesta advertencia proviene de la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) luego de un informe del Grupo de Acción Intergubernamental contra el lavado de dinero en África Occidental (GIEBA).
Por qué se preocupa Nigeria
Hablando en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental en Cape Verde, director general de la SEC, Emomotimi Agama destacado El creciente peligro. Explicó que los delincuentes están mal utilizando las herramientas criptográficas, especialmente las plataformas de finanzas descentralizadas (DEFI) y las monedas de privacidad, para cometer fraude y financiar actividades ilegales.
Estas preocupaciones no son nuevas, pero Agama dice que la escala ahora “ya no es local”. Advirtió que los malos actores prohibieron en un país, como Nigeria, a menudo trasladaron las operaciones a países cercanos como Ghana. La falta de una respuesta regional, dice, está permitiendo que el problema crezca.
Las principales amenazas descritas por Agama incluyen
- Defi “Rug tira”: Los estafadores atraen a los inversores a nuevos proyectos, luego desaparecen con los fondos.
- Crashs falsos e intercambios no registrados: Estas plataformas a menudo están configuradas para los usuarios de trucos o operan sin supervisión.
- Financiación por terror utilizando monedas de privacidad: Criptomonedas como Monero o ZCash se usan cada vez más para ocultar transacciones.
El informe de GIIABA agrega que $ 2.1 mil millones en transacciones relacionadas con criptografía se marcaron como sospechosas en África occidental solo durante 2024. Estos números sugieren defectos graves en cómo se monitorea la actividad de los activos digitales en toda la región.
SEC presiona para licencias unificadas y monitoreo más fuerte
Agama pidió a los miembros de la comunidad económica de los estados de África occidental (ECOWAS) que adopten un Sistema de licencias de proveedor de servicios de activos virtuales unificados (VASP). Hizo hincapié en que las reglas fragmentadas facilitan que los estafadores cambien entre fronteras sin ser detectadas.
También anunció nuevos pasos que la SEC está dando en Nigeria:
- Herramientas de monitoreo de blockchain basadas en AI Para mejorar la supervisión
- Verificaciones de cumplimiento más estrictas para váspes
- Aumento de la conciencia pública alrededor de fraude
El plan de la SEC incluye auditorías más frecuentes de plataformas de activos digitales, mejor>Esquema CBEX Ponzi: un estudio de caso en fraude criptográfico
Uno de los mayores casos de fraude que provocan la nueva postura de Nigeria es la colapso de CBEXun esquema Ponzi que afirmaba falsamente estar vinculado al Intercambio de renta variable de China Beijing.
CBEX prometió altos retornos y atraído por 300,000 inversores nigerianosespecialmente en Lagos y Abuja. Las pérdidas se estimaron inicialmente en ₦ 1.3 billones (alrededor de $ 840 millones)aunque las cifras revisadas sugieren que el número real puede estar más cerca de $ 6.1 millones.
Independientemente de las pérdidas reales, el daño a la confianza pública ha sido significativo.
En respuesta, la SEC ha lanzado un Campaña Nacional de Concientización del Esquema Ponzi Dirigido a ayudar al público a detectar plataformas falsas temprano. Agama enfatizó que educar a los usuarios es tan importante como las reglas de aplicación.
Desafíos regionales: Crypto sin fronteras
Uno de los problemas centrales planteados por Agama es la facilidad con la que los operadores de activos digitales pueden saltar entre las jurisdicciones. Con diferentes leyes y poca coordinación, una empresa o un individuo prohibido en Nigeria puede reiniciar legalmente las operaciones en otro país de la CEDEA.
Este “arbitraje regulatorio” crea una escapatoria que ha sido explotada por estafadores e incluso grupos terroristas, que aprovechan criptomonedas centradas en la privacidad para evitar la detección.
Según Agama, el único camino a seguir es un marco regulatorio armonizado para la región de África occidental. Dijo: “Debemos armonizar nuestros marcos, compartir inteligencia y adoptar las mejores prácticas”.
Mirando hacia el futuro: lo que la SEC está haciendo a continuación
La SEC planea adoptar un enfoque más agresivo para la supervisión criptográfica en los próximos meses. Esto incluye:
- Despliegue Seguimiento de transacciones en tiempo real
- Requerido Registro de VASP y cumplimiento continuo
- Trabajar con otras naciones de ECOWAS para alinear la política
Estos movimientos tienen como objetivo garantizar que Nigeria no se convierta en un vínculo débil en la lucha contra el crimen criptográfico.
Preguntas frecuentes
¿A qué se refiere la cifra de $ 2.1 mil millones?
Se refiere a la cantidad total de transacciones sospechosas de criptomonedas reportadas en África occidental en 2024, según lo documentado por Giaba.
¿Qué es un sistema de licencias de VASP unificado?
Es un marco regulatorio propuesto donde todos los países de la CEDEAS seguirían los mismos estándares de licencia y cumplimiento para plataformas criptográficas, lo que dificulta que los estafadores exploten las lagunas transfronterizas.
¿Cuál fue el fraude CBEX en Nigeria?
CBEX fue una plataforma criptográfica fraudulenta que reclamó lazos con el Intercambio de Equidad de Beijing de China. Se derrumbó en 2024 y causó pérdidas estimadas de los inversores de hasta $ 840 millones, aunque las cifras más nuevas sugieren pérdidas más cercanas a $ 6.1 millones.
Conclusión
Según Nigeria, la actividad de criptomonedas no regulada plantea una seria amenaza para la estabilidad financiera, la seguridad de los inversores y la seguridad regional. Con $ 2.1 mil millones En transacciones sospechosas registradas en un año, las apuestas son altas. El impulso de la SEC para la licencia unificada, el monitoreo impulsado por la IA y la educación pública es un paso hacia la recuperación del control, pero el éxito depende de la colaboración en África occidental.
El espacio criptográfico en África está creciendo rápidamente, pero también lo son los riesgos. A menos que los países actúen juntos, los delincuentes seguirán aprovechando las brechas.
Recursos:
Informe de información privilegiada: https://africa.businessider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-s-west-frica-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs
Informe de la publicación del norte de África: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transacciones-shake-west-frica.html
BBC News Pidgin Report sobre CBEX Collapse: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o