Las nuevas regulaciones de las monedas estables en Suiza, que requieren la verificación Conozca a su cliente (KYC) para todos los poseedores, han generado duras críticas dentro de la comunidad criptográfica. El CTO de Ripple, David Schwartz, reprendió la ley calificándola de una regulación de “conozca a los clientes de sus clientes”, enfatizando los estrictos requisitos que deben cumplir los intermediarios financieros involucrados en las transacciones de monedas estables.
Claro, simplemente no las regulaciones de “conozca a los clientes de sus clientes”.
– David “JoelKatz” Schwartz (@JoelKatz) 2 de agosto de 2024
La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) publicó recientemente la nueva ley, que exige que la identidad de todos los titulares de monedas estables sea “verificada adecuadamente por la institución emisora”. FINMA considera a los emisores de monedas estables como intermediarios financieros sujetos a la legislación contra el lavado de dinero (AML), que requiere la verificación KYC de los titulares de monedas estables.
En particular, la nueva ley exige además que los emisores de monedas estables establezcan la identidad de los propietarios beneficiarios de las monedas estables siempre que haya dudas sobre la identidad de cualquiera de las partes durante las transacciones comerciales. Obliga al emisor de la moneda estable a restablecer la identidad de los propietarios o repetir el proceso de verificación en tales circunstancias.
FINMA señaló que la nueva regulación se hizo necesaria debido al mayor riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y elusión de sanciones en la región. El regulador destacó estas cuestiones como elementos que generan riesgos para la reputación del centro financiero suizo.
Sin embargo, algunos miembros de la criptocomunidad han cuestionado la necesidad de la nueva ley, analizando su impacto potencial en el uso de monedas estables, especialmente en transacciones P2P. En respuesta, un usuario de X destacó que examinar a los titulares de monedas estables durante todo el proceso de transacción podría obstaculizar seriamente su uso de transacciones P2P.
El usuario señaló que las regulaciones de la UE son más flexibles y solo exigen la verificación KYC en las etapas de emisión y canje de las monedas estables. Mientras tanto, otro usuario destacó el tamaño relativamente insignificante del mercado suizo de monedas estables en comparación con los mercados emergentes como Turquía y Tailandia, que dominan el uso de las monedas estables.
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