Anchorage Digital, un banco de criptomonedas y proveedor de infraestructura de monedas estables autorizado a nivel federal, ha presentado una carta de comentarios públicos apoyando el marco de sanciones y contra el lavado de dinero (AML) propuesto por el Departamento del Tesoro de EE. UU. para la Ley GENIUS, argumentando que las reglas logran en gran medida el equilibrio adecuado entre cumplimiento e innovación.
En una carta publicada el miércoles, Anchorage dijo que el marco propuesto impone apropiadamente obligaciones ALD a los emisores regulados de monedas estables, al tiempo que insta al Tesoro a aclarar la responsabilidad de las sanciones en el mercado secundario, los programas ALD para toda la empresa y los requisitos de las cuentas corresponsales.
Específicamente, Anchorage argumentó que los emisores no deberían enfrentar una responsabilidad estricta por no identificar de forma independiente a los usuarios sancionados que realizan transacciones en los mercados secundarios a través de sus contratos inteligentes.
“Una regla final que sea clara y viable brinda a las instituciones reguladas la certeza que necesitan para construir y fortalece el liderazgo de Estados Unidos en la próxima generación de infraestructura de pagos y liquidación”, dijo Anchorage.
Fuente: Kevin Wysocki
Los comentarios abordan las reglas del Tesoro propuestas en abril que clasificarían a los emisores de monedas estables de pago como instituciones financieras según la Ley de Secreto Bancario, sometiéndolos a requisitos de lucha contra el lavado de dinero, debida diligencia del cliente y presentación de informes de actividades sospechosas.
La propuesta, emitida conjuntamente por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro, alinearía a los emisores de monedas estables con los estándares estadounidenses existentes contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones, al tiempo que impondría obligaciones mejoradas de monitoreo y mantenimiento de registros.
Grupos industriales presionan por excepciones de sanciones más amplias
El apoyo a la reglamentación propuesta no ha sido uniforme en toda la industria de la criptografía.
Los grupos de presión de la bolsa de derivados criptográficos Hyperliquid y la firma de capital de riesgo Paradigm presentaron recientemente su propia carta de comentarios buscando mayor claridad sobre las obligaciones del mercado secundario, haciéndose eco de las preocupaciones de Anchorage pero adoptando una visión más crítica de la propuesta en general.
Fuente: Stefan Schropp
Los grupos argumentaron que el marco actual podría imponer obligaciones de sanciones a los emisores incluso cuando carezcan de una relación directa o visibilidad de los usuarios que realizan transacciones en los mercados secundarios.
“La OFAC incluye la actividad del mercado secundario en el perímetro de cumplimiento del emisor, tratando las interacciones de contratos inteligentes como una” prestación de servicios “continua que conlleva sanciones, independientemente de si el emisor tiene alguna relación o visibilidad con las partes de la transacción”, dijeron.
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