En 2024, la industria financiera será testigo de una tendencia transformadora en la que las finanzas tradicionales (TradFi) convergen con la tecnología blockchain, en particular a través de la tokenización de activos del mundo real (RWA).
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El gigante líder en gestión de activos, BlackRock, se ha convertido en un actor fundamental en este campo, encabezando avances significativos en RWA luego de su exitoso lanzamiento de un ETF de Bitcoin a principios de este año, que ahora administra un impresionante volumen de BTC de $ 21 mil millones.
El auge de la tokenización de activos del mundo real
La tokenización de RWA marca un cambio de paradigma, al democratizar el acceso a diversos activos como bonos, acciones, bienes raíces y bienes culturales. Estos activos se están digitalizando en tokens, lo que promete mayor liquidez, prueba de propiedad y transparencia, ampliando así las oportunidades de inversión que antes estaban limitadas a los actores institucionales.
“Esta evolución consiste en hacer que todos los activos comercializables sean tokenizados, accesibles y transparentes”, afirman los expertos de la industria en medio del creciente interés institucional en los productos financieros impulsados por blockchain.
La entrada de BlackRock en el ámbito de los activos tokenizados se ejemplifica con el Fondo de Liquidez Digital Institucional BlackRock USD (BUIDL), desarrollado en asociación con Securitize en la red Ethereum. Este fondo invierte estratégicamente en efectivo, títulos de deuda a corto plazo y bonos del Tesoro de EE. UU., siendo pionero en una nueva era de gestión de activos digitales.
En su semana inaugural, BUIDL atrajo la impresionante cantidad de 240 millones de dólares en depósitos, un testimonio de la confianza de los inversores en los rendimientos en dólares tokenizados facilitados por soluciones innovadoras de blockchain. En particular, la integración con las funcionalidades de contratos inteligentes de Circle garantiza una gestión de fondos y disposiciones de liquidez fluidas, ofreciendo a los inversores salidas eficientes a las monedas estables del USDC.
Estableciendo estándares de la industria con la integración de Jiritsu
Para avanzar aún más en la transparencia y la gestión de los RWA, Jiritsu, una plataforma blockchain respaldada por gumi Cryptos Capital y Republic Capital, se ha integrado con el ecosistema de BlackRock. Esta colaboración introduce mecanismos de verificación mejorados para los RWA, estableciendo un nuevo punto de referencia en la industria para la transparencia en cadena y los valores respaldados por activos.
“Nuestra tecnología amplía la prueba de reservas para incluir el respaldo preciso de los ETF de Bitcoin y otros RWA, marcando el comienzo de una nueva era de confianza y confiabilidad en los activos tokenizados”.
Jacob Guedalia, director ejecutivo de Jiritsu
De cara al futuro, la tokenización de activos más allá de las monedas estables (que van desde tokens respaldados en oro hasta préstamos inmobiliarios) promete revolucionar los panoramas de inversión. Michael Lustig, miembro de la junta directiva de Jiritsu y exdirector general de BlackRock, enfatiza la escalabilidad de la gestión de activos tokenizados en varios sectores, lo que garantiza un cumplimiento sólido y eficiencias operativas.
Estos desarrollos subrayan un cambio fundamental hacia soluciones de finanzas descentralizadas (DeFi) que ofrecen conocimientos y oportunidades sin precedentes en el comercio de activos y la gestión de riesgos. Las asociaciones estratégicas de BlackRock con los pioneros de Web3 validan su compromiso de aprovechar la experiencia externa para una rápida integración tecnológica, reforzando la confianza del mercado en sus ofertas de activos digitales.
A medida que BlackRock y sus colaboradores continúan innovando, la integración de la tecnología blockchain en la gestión de activos no solo mejora la transparencia y la seguridad, sino que también acelera la inclusión financiera y la eficiencia del mercado. Este enfoque colaborativo sirve como modelo para navegar las complejidades de la adopción de activos digitales, garantizando que tanto los inversores institucionales como los minoristas se beneficien del potencial transformador de los RWA y la integración de blockchain.
Con cada hito, BlackRock y sus socios establecen nuevos estándares para la industria, allanando el camino hacia un futuro en el que los activos digitales sean sinónimo de confianza, accesibilidad y crecimiento sostenible en el panorama financiero global.
