ChainLink ha desarrollado un nuevo sistema con Swift y UBS que permite a los bancos y administradores de activos procesar suscripciones y reembolsos de fondos tokenizados a través de la misma infraestructura de mensajería que ya utilizan.
La solución podría acelerar la adopción de activos digitales en la industria de fondos globales de $ 100 billones de billones al eliminar una barrera técnica crítica, según el anuncio del 30 de septiembre.
Piloto con UBS Tokenize
La iniciativa se basa en ChainLink, Swift y la colaboración anterior de UBS en la autoridad monetaria del Proyecto Guardian del Proyecto de Singapur en 2024, que probó un acuerdo de activos tokenizado utilizando efectivo fuera de la cadena.
En el último piloto, UBS Tokenize, la unidad de tokenización del banco, las solicitudes de suscripción y redención de fondos procesadas con éxito.
Los mensajes enviados en formato ISO 20022 de Swift se enrutaron a través del entorno de tiempo de ejecución de ChainLink (CRE), que luego activó las acciones de contrato inteligente de Onchain utilizando el estándar de agente de transferencia digital de ChainLink.
Al confiar en la infraestructura rápida existente, las instituciones no necesitan revisar sus sistemas de identidad o custodia para interactuar con las redes blockchain.
El modelo “plug-and-play” permite a las instituciones Experimentar con fondos tokenizados sin el costo y la complejidad de la construcción de sistemas completamente nuevos.
Implicaciones para la industria de fondos
La capacidad de gestionar los flujos de trabajo tokenizados directamente de la infraestructura heredada podría ser transformadora para el sector global de gestión de activos, que está bajo presión para modernizar las operaciones y reducir los costos.
El uso de Swift para desencadenar eventos de Onchain reduce el trabajo de reconciliación, mejora la automatización del cumplimiento y aumenta la transparencia, según ChainLink.
El cofundador de ChainLink, Sergey Nazarov, dijo que la colaboración demuestra cómo los contratos inteligentes y los nuevos estándares técnicos pueden aportar una mayor eficiencia al ciclo de vida de los activos.
Mientras tanto, UBS demuestra cómo los bancos pueden utilizar la tokenización para mejorar los productos existentes y explorar nuevos modelos de distribución.
La tokenización de fondos se ha convertido en un foco para las instituciones y reguladores financieros, ya que las empresas buscan formas de mejorar la velocidad de liquidación, mitigar el riesgo operativo y desbloquear nuevas formas de flexibilidad del mercado.
Avances como la integración de Swift ChainLink podrían ayudar a mover la tokenización de los pilotos aislados a una adopción más amplia en los mercados mundiales de capitales.