El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) multó al operador de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinhub, con 675.000 dólares por cobrar de más a los clientes, anunció el regulador el viernes.
La multa incluye $105,000 pagados como restitución a los consumidores de California a quienes se les cobró más que la tarifa máxima permitida y los cargos por el uso de cajeros automáticos criptográficos.
“Los operadores de quioscos criptográficos en California están al tanto de que tenemos la intención de erradicar a los malos actores y estafadores que ponen en riesgo el dinero ganado con tanto esfuerzo de los consumidores”, dijo el comisionado del DFPI, KC Mohseni, en un comunicado. “Damos la bienvenida a los operadores legítimos en esta industria; sin embargo, DFPI no tolerará a aquellos que infringen la ley y no implementan las salvaguardas requeridas para los clientes”.
Como parte de su investigación, DFPI descubrió que desde 2024, LSGT Services, LLC, que opera como Coinhub, cobraba tarifas de margen por encima del máximo, aceptaba transacciones en efectivo por encima del límite diario de 1.000 dólares, omitía información clave en los recibos y no proporcionaba las exenciones de responsabilidad legalmente requeridas antes de las transacciones.
La reciente acción de cumplimiento del regulador es la cuarta en los últimos meses contra los operadores de cajeros automáticos criptográficos, mientras trabaja para advertir a quienes violan las normas de California. Ley de Activos Financieros Digitales (DFAL).
En junio, el DFPI tomó su primera acción coercitiva debido a violaciones del DFALmultando al operador de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinme, con 300.000 dólares por infracciones, de los cuales 51.700 dólares se destinaron a restitución a clientes de California.
Otras jurisdicciones también han estado tomando medidas enérgicas contra los operadores de cajeros automáticos criptográficos. El ayuntamiento de Spokane, Washington, votó unánimemente a favor de prohibir los quioscos debido a la aumento de estafas y delitos financieros.
Nueva Zelanda también prohibió los cajeros automáticos criptográficos en juliocitando crecientes preocupaciones sobre delitos financieros. A principios de esta semana, la policía de Massachusetts advirtió a sus ciudadanos después dos residentes perdieron casi $7,000 en total a estafas en cajeros automáticos de Bitcoin que utilizaban un nuevo esquema que afirmaba que se debían pagos por falta de servicio como jurado.
En agosto, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro emitió una advertencia urgente sobre el uso de cajeros automáticos de Bitcoin en estafas y su efecto particular en los estadounidenses de edad avanzada. Un informe del FBI muestra que la demografía lPierde casi 3 mil millones de dólares por fraude criptográfico en 2024, a pesar de que solo representa alrededor del 17% de la población.
Los representantes de DFPI y Coinhub no respondieron de inmediato a Descifrar solicitud de comentario.