HSBC fue multado con $ 537,683 por reguladores en Hong Kong por lapsos de divulgación después de una investigación realizada por reguladores de Hong Kong.
Basado en una investigación conjunta de la Comisión de Bolsa y Futuros (SFC) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong, el banco no marcó adecuadamente los lazos de banca de inversión con empresas que figuran en Hong Kong en más de 4.200 notas de investigación emitidas entre 2013-2021.
El caso comenzó como un autoinforme por HSBC y condujo a una sonda combinada por parte de los dos reguladores.
Los investigadores dijeron que las deficiencias surgieron del mapeo débil e informes de datos en los sistemas de HSBC, lo que a su vez significaba que las divulgaciones requeridas no aparecían cuando se publicó la investigación. A pesar de las fallas de control, los reguladores dijeron que no habían encontrado evidencia de que los clientes sufrieran pérdidas como resultado de las advertencias faltantes.
HSBC, en un declaraciónllamado la violación de “una materia histórica” y dijo que ha arreglado los controles y sistemas relevantes.
En 2019, Credit Suisse Limited junto con Credit Suisse AG fueron multados con el SFC por un HK Combinados de $ 2.8 millones debido al fracaso de la divulgación de relaciones relacionadas con la banca de inversión en informes de investigación sobre valores que figuran en Hong Kong y emitidos entre 2006 y 2016.
Por separado, a principios de 2025, Hang Seng Bank, donde HSBC tiene una participación del 62%, recibió una multa de HK $ 66.4 por acusaciones de cobrar a los clientes más altos cuando se venden productos relacionados con inversiones.
La unidad suiza de HSBC está eliminando a los clientes ricos en el Medio Oriente
El Financial Times Recientemente informó que la unidad suiza del banco ha comenzado a eliminar a más de 1,000 clientes ricos del Medio Oriente.
Las personas familiarizadas con la medida dijeron que el banco planea poner fin a las relaciones con clientes de países como Qatar, Arabia Saudita, Egipto y Líbano. Muchos de esos clientes tienen más de $ 100 millones en activos.
La unidad suiza ha dicho a los clientes afectados que no podrán usar los servicios, y las cartas que sugieren que mudan las cuentas que salgan pronto, dijo una persona. Bloomberg News informó por primera vez los cambios.
HSBC continúa enfrentando el escrutinio
La renovación sigue las acciones del regulador financiero de Suiza, Finma, por el manejo del banco de clientes de mayor riesgo. El año pasado, la unidad suiza de HSBC no se le permitió traer cifras públicas debido a que los nuevos clientes se encuentran de infracciones de lavado de dinero.
El regulador concluyó que el banco no había llevado a cabo la debida diligencia adecuada en varias transacciones entre 2002 y 2015, moviendo $ 300 millones entre Suiza y Líbano.
En sus hallazgos, el perro guardián dijo que HSBC había “no reconocido las indicaciones de lavado de dinero presentado por estas transacciones; también no logró satisfacer los requisitos para el inicio y la continuación de las relaciones con los clientes con personas expuestas políticamente, y por lo tanto incumplió un gran incumplimiento de sus debidas obligaciones de diligencia”.
Finma ordenó a HSBC que realice una revisión anti-lavado de dinero que cubra todas las relaciones de alto riesgo con personas políticamente expuestas (PEP). El banco, dijo Finma, no puede comenzar nuevas relaciones PEP hasta que se complete la revisión.
Las reglas internas de HSBC clasifican a los clientes con más de SFR100 millones ($ 124.7 millones) como “alto riesgo”, una etiqueta que desencadena los controles mejorados. El banco también tiene en cuenta que otros elementos, como la nacionalidad, al asignar calificaciones de riesgo a los clientes.
En una divulgación separada el mes pasado, HSBC dijo que las autoridades en Francia y Suiza están investigando el banco “en relación con presuntos delitos de lavado de dinero con respecto a dos relaciones bancarias históricas”.
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