La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India, una agencia reguladora que establece regulaciones contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente, emitió nuevas pautas que endurecen las reglas para la incorporación de usuarios a plataformas criptográficas.
Las nuevas reglas obligan a los intercambios de cifrado regulados a verificar a los usuarios a través de selfies en vivo y verificación de ubicación geográfica, según The Times of India.
Las imágenes de selfies en vivo se verifican con un software que rastrea los movimientos de los ojos y la cabeza de los usuarios para evitar que se utilicen falsificaciones de IA para eludir el proceso de verificación de conocer a su cliente (KYC).
Los intercambios también deberán recopilar la geolocalización y las direcciones IP en el momento de la creación de la cuenta, junto con una marca de tiempo de cuándo se creó la cuenta.
Los intercambios deben verificar las cuentas bancarias de los usuarios enviando una pequeña transacción a la cuenta para cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero (AML).
Ahora los usuarios deberán enviar una identificación con fotografía adicional emitida por el gobierno a los intercambios y verificar su correo electrónico y números de teléfono móvil para crear una cuenta en un intercambio de cifrado registrado.
Las nuevas reglas reflejan la postura regulatoria hacia las criptomonedas y los activos digitales en la India, que tiene uno de los mercados totales direccionables más grandes del mundo. La incorporación de la población india de más de 1.400 millones de personas a la cadena podría generar una nueva ola de inversión en criptomonedas.
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El regulador fiscal de la India afirma que las criptomonedas son una herramienta de evasión fiscal
Funcionarios del Departamento de Impuestos sobre la Renta (ITD) de la India se reunieron con legisladores parlamentarios el miércoles y argumentaron que las criptomonedas y las plataformas financieras descentralizadas socavan la aplicación de impuestos.
Los funcionarios de ITD dijeron que los intercambios criptográficos descentralizados, las billeteras anónimas y la funcionalidad transfronteriza de las criptomonedas dificultan la imposición de impuestos.
Las regulaciones fiscales, que cambian según la jurisdicción, también complican la capacidad de gravar las criptomonedas de manera eficiente, dijeron los funcionarios del ITD a los legisladores.
Fuente: parámetro
Según la Ley del Impuesto sobre la Renta de la India, las ganancias de las ventas de criptomonedas se gravan al 30%, y los usuarios solo pueden deducir la base del costo de las ganancias.
Los comerciantes de criptomonedas en la India no pueden acumular pérdidas fiscales, lo que significa que no pueden utilizar las pérdidas de otras ventas de criptomonedas para compensar las ganancias obtenidas en diferentes transacciones.
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