La Autoridad Anti-Lavado de Money-Money de la UE, o AMLA, ha emitido una advertencia a los reguladores y las plataformas de servicio de activos virtuales, como intercambios criptográficos, proveedores de billeteras de custodia o cajeros automáticos.
Bruna Szego, presidenta de Amla, dijo que era “esencial” que el bloque esté “adecuadamente protegido de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento terrorista derivado de este sector”.
La organización con sede en Frankfurt, que funcionó en funcionamiento a principios de mes, se encarga de garantizar que los 27 países de la UE cumplan con su nuevo conjunto de regulaciones contra el lavado de dinero.
En una entrevista con El Financial TimesSzego explicó que se espera que los reguladores evalúen “el propietario beneficioso de los proveedores de servicios de activos criptográficos”, incluidos “quiénes son sus accionistas y dónde están”.
“Debemos asegurarnos de que los propietarios no estén involucrados en el lavado de dinero o las finanzas del terrorismo”, dijo.
Szego también señaló algunos de los riesgos de AML específicos para el mercado de criptomonedas europeo, como los “controles inconsistentes” entre diferentes países de la UE, así como un mercado “fragmentado” donde una multitud de empresas está tratando de obtener la aprobación regulatoria bajo MICA. Ella notó riesgos como la “aplicación divergente” de reglas entre las autoridades nacionales.
Anna Holmes, asociada senior en el equipo de litigios penales en el bufete de abogados del Reino Unido Kingsley Napley, dijo Descifrar Es importante que las empresas legítimas en el espacio estén listas para cumplir con los requisitos del AMLA “en cada una de las jurisdicciones en las que tienen la intención de operar”, señalando que estos “pueden ser diferentes” dependiendo del país específico de la UE.
Holmes cree que las palabras difíciles de Amla sobre cripto AML son “no sorprenden” y se hacen eco del enfoque estricto adoptado por reguladores comparables, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
Según las nuevas regulaciones de AML de Europa, los proveedores de servicios de criptomonedas tendrán prohibido proporcionar o interactuar con billeteras anónimas y monedas de privacidad.
Se espera que VASPS proporcione “acceso directo, inmediato y sin filtrar” a los datos de cuentas de activos cripto-actoradores a agencias gubernamentales, como las diversas unidades de inteligencia financiera del bloque y la autoridad contra el lavado de dinero en toda la UE. Estas reglas se aplicarán completamente a partir de julio de 2027 en adelante.
Las empresas criptográficas que operan en Europa no son ajenas a las importantes sondas contra el lavado de dinero. Binance fue golpeado con una multa de € 3.3 millones por el Banco Central de los Países Bajos por no seguir su proceso de registro de AML en julio de 2022.
Mientras tanto, las autoridades francesas abrieron una investigación contra el lavado de dinero en la firma en enero de 2025 en medio de sospechas de financiamiento terrorista, incluido el tráfico de drogas y el fraude fiscal.