El Gobierno irlandés ha publicado la Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de 2026, junto con un plan de acción para fortalecer las respuestas al lavado de dinero (ML), el financiamiento del terrorismo (FT) y el financiamiento de la proliferación (PF). La evaluación clasifica los criptoactivos como un riesgo de LD y FT muy importante e introduce un plan de acción de 30 puntos para mejorar las respuestas regulatorias y de cumplimiento.
Irlanda publica la evaluación nacional de riesgos de delitos financieros de 2026
El 18 de junio de 2026, el Departamento de Finanzas de Irlanda publicado la Evaluación Nacional de Riesgos de Irlanda 2026: Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación. Esta actualización integral se prepara con aportes del Comité Directivo contra el Lavado de Dinero, las fuerzas del orden, los reguladores y las partes interesadas del sector privado, y reemplaza evaluaciones anteriores, incluida la edición de 2019.
El documento proporciona una evaluación detallada, basada en evidencia, de las amenazas, vulnerabilidades y consecuencias en los sectores financieros y no financieros de Irlanda. Incorpora la primera evaluación específica de Irlanda sobre los riesgos de PF y destaca los desafíos cambiantes de las tecnologías digitales, incluidos los criptoactivos, la inteligencia artificial y las sofisticadas técnicas de estratificación utilizadas por los delincuentes.
Criptoactivos clasificados como amenazas muy importantes en Irlanda
La NRA de Irlanda de 2026 ha clasificado los criptoactivos como que presentan riesgos muy importantes tanto para el LD como para el FT. Esta es la calificación más alta en la escala de cuatro niveles (Baja, Moderada, Significativa, Muy Significativa) y marca un aumento desde la evaluación anterior de 2019.
La evaluación destaca a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP o VASP) como particularmente expuestos debido a la velocidad, la naturaleza transfronteriza, el seudónimo y el alcance global de las transacciones de activos digitales. Estas características permiten a los delincuentes acumular e integrar fondos ilícitos rápidamente, a menudo combinándolos con métodos tradicionales como mulas de dinero o estructuras corporativas complejas.
Además, la NRA señala que las criptomonedas son cada vez más atractivas para el lavado de ingresos provenientes de delitos de drogas, fraude y otros delitos determinantes, así como para actividades de FT a pequeña escala, incluida la autofinanciación y el apoyo a la radicalización en línea.
¿Qué sigue para el marco Crypto AML de Irlanda?
En respuesta, el gobierno publicó un Plan de Acción de 30 puntos que incluye una supervisión reforzada de los criptoactivos, un mejor intercambio de inteligencia y medidas para mejorar la transparencia de los beneficiarios finales. También se compromete a implementar estándares de la industria sobre la aceptación de actividades relacionadas con las criptomonedas como fuente de fondos para la segunda mitad de 2027.
Los próximos pasos de Irlanda fortalecerán la supervisión basada en MiCAR de los proveedores de servicios de criptoactivos a través del Banco Central utilizando una aplicación basada en el riesgo y controles de autorización más estrictos. Se espera que las entidades reguladas en el sector criptográfico apliquen una mayor diligencia debida, un seguimiento sólido de las transacciones y controles basados en el riesgo. La ENR completa proporciona un análisis sectorial detallado para guiar los esfuerzos de cumplimiento y supervisión antes de la Evaluación Mutua del GAFI de Irlanda en 2028.
Además, el intercambio de inteligencia entre An Garda Síochána, Hacienda y los reguladores mejorará la detección de amenazas, tipologías y evasión de sanciones relacionadas con las criptomonedas. El plan también introduce estándares de la industria para verificar las criptomonedas como una fuente legítima de fondos, liderados por la Autoridad Reguladora del Juego, para 2027, con estrictos requisitos de diligencia debida.
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