India registra 49 intercambios de cifrado bajo la UIF, lo que endurece las reglas ALD para frenar las estafas, el fraude y el financiamiento del terrorismo en el sector de las criptomonedas.
Las plataformas criptográficas enfrentan multas de 28 millones de rupias mientras India aplica el cumplimiento de ALD, el seguimiento de billeteras y las evaluaciones de riesgos para fortalecer la supervisión del mercado.
India está intensificando la regulación del sector criptográfico, con 49 intercambios de criptomonedas registrados oficialmente en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) durante el año fiscal 2024-25. Esta medida es parte del esfuerzo del gobierno para someter la actividad de activos digitales a controles más estrictos contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo, a medida que aumentan las preocupaciones sobre el uso indebido de criptomonedas en actividades delictivas.
La revisión de la UIF revela actividad criptográfica de alto riesgo
Según el informe de la UIF para el año financiero 2024-25, al que tuvo acceso PTI, el registro sigue a una revisión de los informes de transacciones sospechosas (STR) presentados por las plataformas criptográficas. La UIF descubrió que los fondos criptográficos se utilizaban repetidamente para actividades de alto riesgo, incluidas estafas, fraudes, redes de juego, transferencias no contabilizadas y abuso entre pares. Algunos casos incluso estaban vinculados a servicios de la red oscura, financiación del terrorismo y material de abuso sexual infantil, lo que pone de relieve cómo se puede explotar el anonimato criptográfico si no se regula.
De las 49 plataformas registradas, 45 tienen su sede en la India y cuatro operan en el extranjero. A diferencia de otros países donde múltiples agencias supervisan las criptomonedas, India ha designado a la UIF, dependiente del Ministerio de Finanzas, como autoridad única que supervisa los intercambios.
49 intercambios de cifrado ya están registrados en FIU y cientos más no lo están.
El mercado de las criptomonedas en la India es mucho más competitivo de lo que la mayoría de la gente piensa.
En mi opinión, la competencia sana es buena para el ecosistema ya que promueve la innovación💪 https://t.co/5BAS86eBEh
– Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 6 de enero de 2026
Sumit Gupta, director ejecutivo de CoinDCX, dijo: “El mercado de criptomonedas en la India es mucho más competitivo de lo que la mayoría de la gente piensa. En mi opinión, una competencia sana es buena para el ecosistema, ya que promueve la innovación”.
Los intercambios de cifrado en la India deben seguir las reglas ALD
Los intercambios de cifrado en la India están clasificados legalmente como proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VDA) y están sujetos a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) desde 2023. Los intercambios deben:
- Enviar informes de transacciones sospechosas (STR)
- Identificar a los propietarios de billeteras.
- Realice un seguimiento de las actividades de recaudación de fondos simbólicas, como las OPI
- Monitorear transferencias entre billeteras alojadas y no alojadas
Después del registro, los intercambios también deben:
- Divulgar sus relaciones bancarias.
- Designar oficiales de cumplimiento
- Realizar auditorías internas.
- Siga las comprobaciones de los clientes basadas en riesgos
- Examinar transacciones para detectar sanciones y realizar evaluaciones de riesgos periódicas.
Toda esta información debe ser compartida con la UIF.
Aplicación de la UIF y sanciones criptográficas en la India
La UIF exige activamente el cumplimiento. Durante el año fiscal 2024-25, las plataformas criptográficas que no cumplieron con las obligaciones AML fueron multadas con un total de 28 millones de rupias. La UIF también identificó puntos críticos de transacciones regionales y activos digitales comúnmente vinculados a actividades ilícitas, fortaleciendo el marco de inteligencia y monitoreo del gobierno.
Fortalecimiento de las regulaciones criptográficas en la India
India reconoce el potencial de las criptomonedas para transformar las finanzas y la creación de riqueza, pero sigue siendo cautelosa respecto de los riesgos que plantean las transacciones rápidas, el alcance global y las transferencias seudónimas. Además de las medidas ALD, el gobierno ha reforzado la supervisión a través de normas tributarias y disposiciones de retención de impuestos en virtud de la Ley del Impuesto sobre la Renta.