El Banco Central de Rusia (CBR) ha enumerado las criptomonedas entre las principales amenazas para el futuro del mercado financiero del país.
En una descripción general de su desarrollo esperado, el regulador indicó que tiene la intención de aumentar la supervisión criptográfica y combatir el comercio anónimo.
El banco central de Rusia ve a la criptografía como una amenaza
Según la autoridad monetaria en Moscú, las criptomonedas y establecoins serán un riesgo importante para el sector financiero ruso en los próximos años.
La conclusión proviene de un informe titulado “Direcciones clave para el desarrollo del mercado financiero de la Federación Rusa” que cubre el período 2026-2028.
El documento, que ha sido preparado para el poder ejecutivo y el Kremlin, destaca la rápida propagación de “sustitutos de dinero” en todo el mundo.
El principal regulador financiero de Rusia utiliza el término para describir monedas digitales como Bitcoin (BTC) y monedas extranjeras con pigging Fiat como Tether (USDT). Elabora:
“Dada la función de pago de algunos de estos activos digitales, existen riesgos de usar estos instrumentos, incluso por ciudadanos rusos, como un medio de pago alternativo (dinero sustituto) a las monedas nacionales”.
El CBR apunta aún más a la pérdida potencial de inversiones completas en criptografía, derivadas de la ausencia de una parte o garantía obligada.
También señala el mayor riesgo de usar monedas en actividades ilegales, debido a la naturaleza anónima y descentralizada de algunos de ellos.
Autoridad monetaria para duplicar el monitoreo criptográfico
Lo nuevo en el borrador de la estrategia, citado por los medios de comunicación bits.media y RBC Crypto, es el énfasis particular en mejorar el monitoreo de actividades relacionadas con la criptografía.
A partir de 2026, el regulador planea obtener información detallada sobre las operaciones de entidades involucradas en la minería de criptomonedas, que Rusia legalizó en 2024.
El banco central también tiene la intención de examinar cuidadosamente los riesgos que acompañan a las inversiones en instrumentos financieros basados en el valor de las criptomonedas.
Estos incluyen derivados criptográficos, que permitió en mayo, otros activos financieros digitales (DFA) y algunos valores. Todos ellos solo pueden ser adquiridos por inversores “altamente calificados” en este momento.
El Banco de Rusia también recordó que solo los participantes del mercado con licencia pueden ofrecer dichos productos y enfatizará que continuará exponiendo pirámides financieras y fraude.
Según sus propios datos, más del 80% de los esquemas piramidales identificados en la primera mitad de 2025 aceptaron pagos de criptomonedas de sus víctimas.
CBR ir después de un intercambio de criptográfico anónimo
El Banco Central de Russia ha enumerado lo que llama “intercambios de criptografía en línea anónimos” entre los “negocios sombríos”, junto con casinos ilegales en línea y traficantes de drogas.
Anunció que se está preparando para lanzar un nuevo sistema para identificar a las personas involucradas en tales empresas, lo que proporcionará a los bancos comerciales acceso rápido a sus datos personales.
Se espera que la nueva plataforma llamada “Antidrop” indique mulas de dinero, comúnmente llamadas “gotas” o “goteros” en ruso, y sus flujos de dinero.
Estos últimos a menudo son explotados por estafadores y delincuentes que usan cuentas bancarias y tarjetas registradas bajo sus nombres para procesar transacciones ilícitas y lavar dinero sucio.
Sin embargo, un paquete de cambios legislativos y otras medidas, introducidas para tratar el fenómeno, también han sido criticados por afectar el comercio de criptografía, particularmente el intercambio entre pares.
Algunas transacciones sospechosas, como múltiples transferencias entre diferentes cuentas del mismo titular y retiros de efectivo de cajeros automáticos atípicos que exceden un cierto límite, ahora pueden dar lugar al bloqueo de cuentas bancarias.
Los miembros del espacio criptográfico ruso ya dieron la alarma de que las agencias de aplicación de la ley han comenzado a cuestionar a los comerciantes que de alguna manera se pusieron en contacto con dinero ilícito.
El Banco Central de Rusia admitió en su informe a un aumento de las quejas, no solo sobre casos de fraude, sino también cuentas bancarias congeladas de personas involucradas en lo que considera un intercambio ilegal de criptomonedas.