Los fiscales chilenos acaban de emitir una orden de arresto contra José Manuel Ríos Guaidó, fundador de la plataforma criptográfica Plusspay, luego de que una investigación revelara que su negocio fintech estaba conectado a una red de lavado de dinero dirigida por una organización criminal llamada Tren de Aragua.
La Fiscalía Regional Metropolitana Sur llevó a cabo el allanamiento como parte de una ofensiva más amplia contra la infraestructura financiera del Tren de Aragua en Chile, también conocida como “Operación Tokio”.
Sin embargo, los fiscales aún no han presentado cargos formales contra Ríos Guaidó.
Fundador chileno implicado en lavado de criptomonedas por parte de pandillas
Detectives de la Brigada de Investigación contra el Crimen Organizado de Chile allanaron las oficinas de Plusspay en la comuna de Providencia en Santiago el 13 de junio. según CriptoNoticias. Ríos Guaidó, de 38 años, del estado Zulia, Venezuela, no fue encontrado en el local ni en ninguno de sus domicilios registrados.
Las autoridades creen que pudo haber salido de Chile y podría estar en Venezuela o Colombia.
Según el expediente de la fiscalía, más de 84 millones de dólares en actividades financieras sospechosas estaban conectados a la red Plusspay.
Al parecer, Plusspay aceptó transferencias en pesos chilenos y las convirtió en monedas estables, principalmente Tether (USDT) y USD Coin (USDC), antes de desviar los fondos a billeteras y cuentas bancarias en el extranjero. El Mostrador informó.
La plataforma operaba desde una oficina de Providencia y se anunciaba como regulada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de Chile.
¿Por qué los fiscales buscan al fundador de Plusspay?
Los fiscales afirman que Ríos Guaidó creó varias empresas fantasma, incluido un grupo de empresas que llevan el prefijo “Bex” (BexGroup SpA, BexDigital Services SpA y Bexpay Business Enterprises SpA) para ocultar y mover fondos ilegales a través del sistema bancario de Chile.
Los investigadores también descubrieron una entidad relacionada con sede en Florida que comparte la misma dirección con la organización chilena.
Ríos Guaidó cofundó Inversiones Plusservice SpA en 2021 junto a su compatriota Jesús Alberto Morillo Medina.
En 2023, lanzó el dominio Plusspay y amplió formalmente el alcance de la empresa para incluir servicios de corretaje y custodia de criptomonedas. A principios de 2024, la firma se registró oficialmente como proveedor de tecnología financiera ante la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de Chile.
CMF aclara que registro no significa autorización
La CMF rápidamente intentó aclarar su papel luego de que El Mostrador publicara su investigación. Según la Ley Fintech de Chile, a través de un Comunicado de la CMF emitida el 12 de junio, un proveedor de servicios financieros debe completar dos pasos antes de poder operar: registrarse en el registro de la CMF y obtener otra autorización separada.
“El registro por sí solo no habilita las operaciones, ya que se requiere el proceso de autorización para brindar servicios”, dijo la CMF. También señalaron que Inversiones Plusservice era una de varias empresas que no habían actualizado sus registros como lo exige la Norma de Carácter General N° 502, y que estaba realizando una revisión supervisora de todas las entidades registradas.
Después de la redada, Plusspay detuvo sus operaciones y publicó un banner en el sitio web atribuyendo el cierre a “razones legales fuera del control de la plataforma”.
La empresa también emitió un comunicado público donde rechazó “cualquier conexión con actividades ilícitas o estructuras del crimen organizado”. También mencionó que había contratado abogados especializados para defenderse y probar la legitimidad de sus operaciones.
Chile toma medidas enérgicas contra las operaciones ilegales
El caso Plusspay parece ser la última acción coercitiva dirigida a las finanzas del Tren de Aragua en Chile.
La policía chilena arrestó a casi 20 personas el 5 de junio por estar vinculadas a otra red de lavado de dinero que movía hasta 88 millones de dólares a través de cuentas bancarias y criptorremesas. El fiscal Héctor Barros calificó esa operación como “uno de los casos de lavado de dinero más grandes que hemos visto en nuestro país” y compartió que las autoridades congelaron más de 140 cuentas bancarias.
El Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE.UU. sancionó al Tren de Aragua como organización criminal global en 2024. Informes recientes de InSight Crime También afirman que la pandilla ha perfeccionado progresivamente sus métodos de lavado, pasando de transferencias bancarias básicas a esquemas complejos que combinan empresas fantasma, múltiples cuentas bancarias y conversiones de criptomonedas.