Los legisladores buscan frenar el fraude en cajeros automáticos criptográficos con un proyecto de ley bipartidista que establecería límites de transacciones, exigiría advertencias de estafa y requeriría registros de transacciones y registros actualizados de ubicación de los quioscos. La propuesta sigue a pérdidas citadas por el FBI de más de 333 millones de dólares, y los estadounidenses mayores representan la mayoría de las pérdidas financieras de la edad conocida.
Conclusiones clave:
- Los legisladores presentaron un proyecto de ley bipartidista contra el fraude en cajeros automáticos criptográficos después de que las pérdidas reportadas superaran los 333 millones de dólares.
- Los estadounidenses mayores enfrentaron la mayoría de las pérdidas conocidas por edad, lo que hace que las protecciones para personas mayores sean centrales en la propuesta.
- Los operadores podrían enfrentar límites más estrictos, advertencias requeridas, reembolsos y salvaguardias estatales ampliadas.
Proyecto de ley bipartidista establecería límites a los cajeros automáticos criptográficos y advertencias de estafa
Los representantes estadounidenses María Elvira Salazar (R-FL) y Sean Casten (D-IL) presentaron la Ley para detener las estafas en cajeros automáticos criptográficos el 11 de junio, anunció la oficina de Salazar. El proyecto de ley bipartidista agregaría protección al consumidor, reglas de transparencia y herramientas de aplicación de la ley después de que los estadounidenses perdieron más de $333 millones por estafas en cajeros automáticos criptográficos en 2025.
Los datos del FBI citados en el comunicado mostraron que las pérdidas reportadas aumentaron un 33 por ciento respecto al año anterior. Los estadounidenses mayores cargaron con la mayor parte del daño financiero en los casos en que se conocía la edad de la víctima, y las personas de 60 años o más representaron más del 85 por ciento de las pérdidas.
El comunicado decía:
“La Ley para detener las estafas en cajeros automáticos criptográficos establecería nuevas salvaguardias para ayudar a prevenir el fraude, fortalecería los requisitos de transparencia para los operadores de cajeros automáticos criptográficos y proporcionaría a las fuerzas del orden herramientas adicionales para investigar y detener estas estafas”.
Los operadores de cajeros automáticos criptográficos deberán implementar programas contra el lavado de dinero según el proyecto de ley. También tendrían que realizar la debida diligencia con el cliente, informar actividades sospechosas y mantener registros de transacciones y ubicación.
Los nuevos límites de transacciones se aplicarían tanto a los clientes nuevos como a los existentes. Los nuevos clientes enfrentarían un límite diario de $2,000 y un límite de depósito total de $10,000 durante sus primeros 14 días, mientras que los clientes existentes estarían limitados a $7,500 en transacciones diarias.
Las reglas de los cajeros automáticos criptográficos agregarían reembolsos, divulgaciones y autoridad estatal
Los operadores también tendrían que proporcionar advertencias sobre estafas, alertas de fraude y divulgaciones a los consumidores antes de que se completen las transacciones. El proyecto de ley requeriría divulgaciones claras de tarifas y precios de criptomonedas, incluidas referencias de precios de mercado, y reembolsos oportunos de los cargos cobrados por transacciones fraudulentas.
Más de 30.000 cajeros automáticos criptográficos operan en todo Estados Unidos en gasolineras, tiendas de conveniencia y centros comerciales. El comunicado dice que los estafadores a menudo se hacen pasar por bancos, agencias gubernamentales, funcionarios encargados de hacer cumplir la ley o instituciones confiables antes de presionar a las víctimas para que transfieran dinero a través de las máquinas.
El comunicado señaló:
“La Ley Stop Crypto ATM Scams se basa en esos esfuerzos al ayudar a proteger a las personas mayores de una de las formas de fraude financiero de más rápido crecimiento y salvaguardar los ahorros que ganaron durante toda su vida”.
La gran población de personas mayores del sur de Florida fue citada como una de las razones por las que el tema es especialmente relevante para el distrito de Salazar. El proyecto de ley también preservaría la autoridad estatal al establecer estándares federales de transacciones y al mismo tiempo permitiría a los estados adoptar salvaguardias adicionales contra el fraude y protecciones al consumidor.