Como parte de una investigación más amplia sobre las transacciones de TD Bank y el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, una investigación de FinCEN encontró que el banco financiero tradicional no reveló “actividades sospechosas” con respecto a las criptomonedas.
Una orden de consentimiento alega que el banco procesó transacciones para el “Grupo de Clientes C”, que es una entidad desconocida, “incluida la facilitación de más de 420 millones de dólares a una institución financiera que ofrece servicios de criptomonedas en la jurisdicción de alto riesgo de Colombia”.
Había un patrón, dijo FinCEN, en el que el Grupo de Clientes C realizaba más de 100 millones de dólares en transferencias electrónicas al mes, “la mayoría de las cuales facilitaban aparentemente el comercio de criptomonedas de terceros e involucraban industrias y jurisdicciones de alto riesgo, incluidas Colombia, China y países del mundo”. Oriente Medio.”
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El grupo de clientes C registró transacciones que superaron los mil millones de dólares en un período comprendido entre julio de 2023 y abril de 2024, según la orden. El noventa por ciento de esa cantidad provino de un intercambio de cifrado anónimo, aunque este tenía su sede en el Reino Unido. El sesenta por ciento de las transacciones salientes fueron a una institución financiera colombiana (nuevamente sin nombre).
El grupo también estaba vinculado a una “plataforma internacional de intercambio de criptomonedas”, según la orden, y recibió más de 650 millones de dólares de ella. Sin embargo, no está claro a qué plataforma se refiere FinCEN.
“TD Bank procesó estas transacciones en nombre del Grupo de Clientes C, debido en parte a la falta de controles claros aplicables a los clientes que comercian con criptomonedas: las políticas escritas limitadas de alto nivel que el Banco tenía en vigor en relación con los activos virtuales aluden a los requisitos para ciertos controles y seguimiento adicionales”, afirma la orden.
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“Sin embargo, no hay evidencia de que alguna vez se hayan aplicado controles mejorados a las extensas transacciones del Grupo de Clientes C con proveedores de servicios de activos virtuales”.
El banco no informó de la actividad hasta que recibió “múltiples consultas policiales” sobre la entidad no identificada.
La semana pasada, TD Bank se declaró culpable de infracciones ALD y pagó una considerable multa de 3.000 millones de dólares en sanciones. De esa suma, 1.300 millones de dólares fueron a FinCEN según la orden presentada ante la oficina gubernamental.
