Un Tribunal Superior de la India dictaminó que la policía no puede congelar cuentas bancarias enteras durante las investigaciones de fraude. ohSólo se pueden congelar los importes relacionados con el fraude en cuentas bancarias. La decisión se tomó tras un caso en el que se congeló una cuenta debido a una investigación sobre criptomonedas. El tribunal destacó que la congelación de cuentas altera por completo los medios de vida y pidió a las agencias de investigación que informen tanto a los titulares de cuentas como a los tribunales.
El Tribunal Superior de la India restringe la congelación de cuentas bancarias completas en investigaciones de fraude
El Tribunal Superior de Madrás (India) ha dictaminado que la policía no puede congelar cuentas bancarias enteras durante las investigaciones de fraude financiero; sólo se puede congelar la cantidad involucrada en el presunto fraude. La decisión del tribunal se produjo después de que la cuenta de un peticionario fuera congelada en relación con un caso de criptomonedas durante más de un año.
El juez G. Jayachandran enfatizó que congelar cuentas enteras priva a las personas de su sustento y estabilidad financiera. Señaló que los titulares de cuentas a menudo desconocen por qué se congelaron sus cuentas y, cuando lo descubren, ya se han producido daños importantes en sus finanzas y transacciones comerciales diarias. El juez fue citado diciendo:
Sin duda, los estatutos facultan a las agencias de investigación para solicitar al banco en cuestión que congele las cuentas pendientes de investigación y comunicarlo inmediatamente a los tribunales jurisdiccionales, pero si el poder se ejerce adecuadamente o no es la cuestión discutible que ahora cobra gran importancia.
El fallo se tomó en respuesta a una petición presentada por Mohammed Saifullah, cuya cuenta en la sucursal de Villivakkam del HDFC Bank en el distrito de Tiruvallur había sido congelada por la Oficina de Seguridad Cibernética del Estado de Telangana (TSCSB). Saifullah afirmó que desconocía el motivo de la acción. El abogado del banco informó al tribunal que la congelación estaba relacionada con una investigación sobre criptomonedas que comenzó en mayo de 2023, y que la cuenta de Saifullah contenía ₹9,69 lakh (aproximadamente $11,680) en ese momento. La TSCSB solicitó la congelación basándose en un caso de fraude vinculado a transacciones de criptomonedas.
El juez Jayachandran también destacó que, a pesar de las disposiciones legales que exigen que las agencias de investigación notifiquen a los titulares de cuentas y a los tribunales cuando las cuentas están congeladas, esto a menudo se pasa por alto. Hizo referencia al artículo 102 del Código de Procedimiento Penal, ahora sustituido por el artículo 106 del Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), que exige la presentación oportuna de informes sobre tales acciones. El juez describió:
Día tras día, este tribunal se encuentra con peticiones para descongelar cuentas bancarias, destacando el fracaso de las agencias investigadoras no sólo en comunicar los motivos a los titulares de las cuentas, sino también en no informar al tribunal jurisdiccional sobre el congelamiento de las cuentas.
En este caso, el juez permitió a Saifullah acceder a su cuenta, siempre que mantuviera un saldo mínimo de ₹2,48 lakh (aproximadamente $2990), que era el monto bajo investigación. Concluyó que “bajo el pretexto de una investigación no se puede dictar una orden de congelamiento de la totalidad de la cuenta sin cuantificar el monto y el plazo”.
¿Qué opina sobre la decisión del tribunal de limitar los congelamientos de cuentas al monto del presunto fraude? Háganos saber en la sección de comentarios a continuación.
