Un importante grupo de la industria bancaria estadounidense ha criticado el enfoque de la Ley CLARITY respecto del cumplimiento de las medidas contra el lavado de dinero. Sostiene que el proyecto de ley de estructura del mercado criptográfico propuesto deja brechas significativas en las finanzas descentralizadas y otros servicios de activos digitales.
En una actualización de política publicada el 19 de junioel Instituto de Política Bancaria [BPI] dijo que la legislación crearía un “régimen ALD más ligero” al aplicar obligaciones contra el lavado de dinero solo a ciertos corredores, comerciantes e intercambios de activos digitales, dejando otras partes del ecosistema criptográfico fuera del marco.
“Este proyecto de ley no favorece la innovación; favorece las finanzas ilícitas”, escribió la organización.
Los comentarios se producen mientras los legisladores continúan debatiendo la Ley CLARITY, una de las propuestas de estructura del criptomercado más importantes actualmente bajo consideración en Washington.
Grupo bancario advierte sobre lagunas en el cumplimiento de DeFi
Según BPI, el proyecto de ley deja varias áreas del ecosistema de activos digitales fuera de los requisitos tradicionales contra el lavado de dinero.
La organización argumentó que los proveedores de finanzas descentralizados, las billeteras no alojadas y ciertos proveedores de servicios de activos digitales permanecerían fuera del alcance de las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario según el marco actual.
BPI dijo que la propuesta podría hacer que partes del ecosistema criptográfico sean más atractivas para los actores ilícitos que buscan evitar el escrutinio policial.
El grupo también argumentó que la legislación no proporciona una autoridad clara para que el Departamento del Tesoro sancione o regule mezcladores, tambores y otras herramientas basadas en blockchain comúnmente asociadas con preocupaciones de lavado de dinero.
BPI presiona para una supervisión más amplia
Para abordar lo que describe como lagunas regulatorias, BPI instó al Congreso a someter a todos los proveedores de servicios de activos digitales y plataformas DeFi a requisitos de cumplimiento de sanciones y contra el lavado de dinero.
El grupo también pidió que el Tesoro reciba autoridad explícita para regular o sancionar mezcladores y servicios similares.
Además, BPI recomendó una prueba de “beneficio económico” para las finanzas descentralizadas. Sostiene que las entidades que se benefician del funcionamiento de los protocolos DeFi no deberían estar exentas de las obligaciones de las instituciones financieras simplemente porque los servicios operan a través de una infraestructura descentralizada.
Las recomendaciones reflejan un debate más amplio entre las instituciones financieras tradicionales y partes de la industria de la criptografía sobre cómo deberían aplicarse las obligaciones de cumplimiento a las redes descentralizadas.
Resumen final
- El Bank Policy Institute dijo que la Ley CLARITY deja brechas contra el lavado de dinero en DeFi, billeteras no alojadas y ciertos proveedores de servicios de activos digitales.
- El grupo bancario instó al Congreso a ampliar los requisitos de cumplimiento y otorgar al Tesoro una autoridad más amplia sobre los mezcladores y otros servicios basados en blockchain.