El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió que los delincuentes están explotando cada vez más las monedas estables para obtener financiación ilícita, y que la mayoría de las actividades delictivas en cadena identificadas ahora involucran criptomonedas vinculadas al dólar.
En su último informe publicado el jueves, el organismo de control mundial contra el lavado de dinero dijo que las redes criminales también han comenzado a desarrollar monedas estables patentadas diseñadas para resistir la congelación y la incautación de activos.
El GAFI instó a las jurisdicciones a acelerar la implementación de estándares cripto AML a medida que los actores ilícitos explotan las lagunas regulatorias.
Los hallazgos provienen de la última revisión anual del GAFI sobre la implementación por parte de los países de sus estándares ALD para criptomonedas. Si bien el 83% de las jurisdicciones encuestadas han adoptado la Regla de Viajes como ley, en comparación con el 73% del año anterior, el GAFI dijo que muchas aún tienen que traducir esos marcos legales en una supervisión y aplicación efectivas.
La regla de viaje del GAFI exige que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales compartan información del remitente y del receptor para pagos transfronterizos y transacciones criptográficas por encima de un umbral establecido (con una base de 1.000 dólares o 1.000 euros) para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El informe también advirtió que las jurisdicciones continúan luchando con los proveedores de servicios criptográficos extraterritoriales y evaluando los riesgos asociados con DeFi, lo que, según dijo, podría convertirse en un punto ciego regulatorio cada vez mayor.