El Ministro del Interior de Australia, Tony Burke, anunció el miércoles nuevas normas para combatir los cajeros automáticos criptográficos, calificando a las máquinas de “producto de alto riesgo” vinculado al lavado de dinero, las estafas y la explotación infantil.
El anuncio fue parte de una campaña más amplia. nuevos poderes radicales para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los riesgos delictivos.
“Hace seis años, Australia tenía 23. Hace tres años, Australia tenía 200. Ahora tenemos 2.000. Ha crecido y crecido rápidamente”, dijo Burke durante un discurso en el Club Nacional de Prensa en Canberra, citado por ABC Noticias.
El Ministro del Interior dijo que la compra de criptomonedas con efectivo hace que sea difícil de rastrear, y AUSTRAC vincula los cajeros automáticos de criptomonedas con el lavado de dinero, estafas, fraude, sustancias ilícitas y explotación infantil.
“Cuando observaron a los principales usuarios, los principales usuarios que invierten la mayor cantidad de dinero en cajeros automáticos criptográficos, el 85% del dinero que pasaba por los principales usuarios involucraba estafas o mulas de dinero”, dijo.
El anuncio marca la culminación de la creciente presión regulatoria sobre una industria que, según las autoridades, ha crecido sin control y al mismo tiempo ha facilitado los delitos financieros.
Burke dijo que se está redactando una legislación para otorgar a AUSTRAC el poder de restringir o prohibir “productos de alto riesgo”, incluidos los cajeros automáticos criptográficos, y se espera que el ministro la presente al Parlamento en los próximos meses.
El ministro se negó a especificar si AUSTRAC prohibiría las máquinas por completo, diciendo que tales declaraciones podrían dar lugar a un “desafío legal”.
“La capacidad de AUSTRAC para hacer un llamamiento al respecto vendrá dada por la legislación que presentaré”, añadió Burke.
Riesgo en perspectiva
“No creo que los cajeros automáticos criptográficos representen un riesgo significativo en comparación con otros canales establecidos, como bancos, casinos o servicios de remesas (particularmente porque la mayoría de los cajeros automáticos criptográficos ya requieren cierto nivel de verificación KYC)”, dijo a Decrypt James Volpe, director fundador de la empresa de educación Web3 uCubed, con sede en Melbourne.
Dijo que los cajeros automáticos merecen atención a pesar de no estar “entre las fuentes más importantes de riesgo de delitos financieros”, y añadió que AUSTRAC parece centrarse en “enfocarse en el uso indebido delictivo en lugar de sofocar la innovación”.
La represión regulatoria comenzó a cobrar impulso en marzo cuando AUSTRAC colocó a los operadores de cajeros automáticos criptográficos. “sobre aviso” después de que un grupo de trabajo formado a finales de 2023 descubriera “tendencias preocupantes e indicadores de actividad sospechosa” vinculadas a las máquinas.
En junio, la agencia se había negado a renovar el registro del operador de cajeros automáticos criptográficos Harro’s Empires y límites de transacciones impuestos de $5,000 junto con requisitos mejorados de debida diligencia del cliente en todo el sector.
Volpe dijo que hay espacio para una “colaboración más inteligente” entre AUSTRAC, las autoridades y los proveedores de cajeros automáticos.
Sugirió que los sistemas automatizados podrían “monitorear los patrones de transacciones y señalar sólo las actividades sospechosas o de alto riesgo para su posterior revisión”, lo que permitiría “una aplicación selectiva y al mismo tiempo mantener el derecho de los usuarios a la privacidad”.