La Agencia de Servicios Financieros de Japón suspendió parte de las operaciones de moomoo Securities durante tres meses y ordenó a la correduría fortalecer sus controles internos después de que los reguladores encontraron fallas en el cumplimiento, la protección al cliente, la lucha contra el lavado de dinero y la ciberseguridad.
La Agencia de Servicios Financieros dijo el 19 de junio que moomoo Securities debe dejar de solicitar y aceptar solicitudes para nuevas cuentas desde el 19 de junio hasta el 18 de septiembre. El regulador también emitió una orden de mejora empresarial que exige que la empresa aclare la responsabilidad de la gestión y presente un plan para evitar que se repitan problemas similares.
La acción surge tras una investigación realizada por la Comisión de Vigilancia de Bolsa y Valores de Japón, que concluyó que la correduría amplió su negocio e introdujo nuevos servicios sin establecer sistemas adecuados de cumplimiento y gestión de riesgos.
La FSA cita tergiversaciones y fallas de cumplimiento de NISA
Los reguladores dijeron que moomoo Securities presentó incorrectamente productos de inversión como elegibles para el programa Nippon Individual Savings Account de Japón, a pesar de que los productos no calificaban bajo el esquema de ventajas impositivas.
La Comisión de Vigilancia de Bolsa y Valores descubrió que entre principios de 2025 y principios de 2026, la correduría mostró 78 fondos negociados en bolsa y notas negociables en bolsa de EE. UU. como activos elegibles para NISA en su plataforma de negociación de teléfonos inteligentes. La comisión dijo que los inversores minoristas compraron posteriormente productos que no calificaban para el tratamiento libre de impuestos.
Las autoridades japonesas afirmaron que la empresa no abordó adecuadamente el problema tras descubrir el error. Los reguladores dijeron que la compañía no se comunicó de manera proactiva con los clientes afectados ni restableció las asignaciones de inversión anuales afectadas por las transacciones.
El organismo de control también citó restricciones a las transferencias de acciones nacionales. La comisión dijo que moomoo Securities había rechazado las solicitudes de los clientes para transferir acciones japonesas a otras casas de bolsa desde principios de 2024, lo que limitaba la capacidad de los clientes para transferir activos fuera de la plataforma.
Las autoridades financieras dijeron que la empresa tampoco cumplió adecuadamente con sus obligaciones contra el lavado de dinero. La comisión descubrió que más de 1.500 solicitantes de cuentas rechazadas o marcadas no se habían sometido a suficientes revisiones por actividad sospechosa porque la empresa creía incorrectamente que los requisitos de detección se aplicaban sólo a las cuentas aprobadas.
Los reguladores japoneses dijeron que la correduría no había realizado los exámenes requeridos ni los informes relacionados con transacciones sospechosas durante un período prolongado.
Preocupaciones por la ciberseguridad y la gobernanza
La Agencia de Servicios Financieros dijo que los controles de ciberseguridad también eran inadecuados. Los reguladores descubrieron que la administración no mantuvo un inventario completo de los sistemas de transacciones importantes y no evaluó adecuadamente las vulnerabilidades que afectan la infraestructura crítica.
La agencia ordenó a la empresa establecer una rendición de cuentas más clara entre los ejecutivos y fortalecer su marco de gestión interna. Moomoo Securities debe presentar un plan detallado de mejora empresarial a los reguladores antes del 21 de julio.
Moomoo Securities es la filial japonesa de Futu Holdings, con sede en Hong Kong, un grupo de corretaje en línea que cotiza en el Nasdaq. La compañía se ha expandido rápidamente a través de su plataforma de inversión móvil y ha superado los 2 millones de descargas de aplicaciones en Japón, al tiempo que promueve el comercio de acciones estadounidenses a bajo costo.
La medida de cumplimiento se produce mientras otras partes del grupo Futu continúan expandiéndose en el extranjero. Moomoo Crypto, una subsidiaria separada bajo el paraguas de Futu, recientemente amplió sus servicios de comercio de criptomonedas a Texas, sumándose a operaciones en California, Nueva Jersey y Pensilvania. La plataforma estadounidense ofrece operaciones con 52 activos digitales y admite transferencias directas entre billeteras criptográficas externas y cuentas de clientes.
El caso se suma a un período de mayor supervisión de las actividades financieras digitales en Japón. A principios de este año, la Agencia de Servicios Financieros propuso estándares más estrictos para los activos de reserva de monedas estables e introdujo requisitos de supervisión adicionales para las instituciones financieras involucradas en servicios relacionados con criptomonedas como parte de reformas más amplias bajo el marco de activos digitales actualizado del país.