Nuevas definiciones legales
La Unidad de Inteligencia Financiera del Banco de la Reserva de Zimbabwe ha emitido un mandato público que exige que todos los proveedores de servicios de activos virtuales se registren formalmente ante el organismo regulador. La directiva del 16 de junio solidifica la transición del gobierno hacia un modelo regulatorio integrado y supervisado para cripto firmas.
El impulso regulatorio surge de la Ley de Finanzas No. 7 de 2025, aprobada en diciembre de 2025, que modificó la Sección 2 de la Ley de Lavado de Dinero y Producto del Delito de Zimbabwe. Esta enmienda incorporó formalmente a los proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP, en la definición legal de “institución financiera”.
Actuando bajo estos poderes recientemente ampliados, el Ministro de Finanzas de Zimbabwe publicó el Reglamento sobre Lavado de Dinero y Producto del Delito (Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) el 10 de junio de 2026, en virtud del Instrumento Estatutario 99 de 2026. Según la ley recientemente promulgada, cualquier persona física o jurídica que proporcione o facilite el intercambio de criptomonedas y las monedas fiduciarias deben registrarse legalmente. Esto también se aplica a las entidades que prestan servicios de custodia y servicios financieros relacionados con criptomonedas.
Según una declaración emitida por la UIF, el objetivo principal del nuevo marco es el cumplimiento, específicamente alinear a Zimbabwe con los estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La UIF ha sido designada como la principal autoridad supervisora responsable de hacer cumplir estas medidas estatutarias.
Sin embargo, la UIF advirtió explícitamente a las partes interesadas que el registro en su unidad es estrictamente para fines de seguimiento y no otorga a las empresas una licencia comercial general.
“El registro ante la UIF para fines ALD/CFT no constituye, en sí mismo, autorización para realizar negocios en Zimbabwe”, se lee en el aviso público.
Los VASP todavía deben obtener de forma independiente las aprobaciones, licencias o autorizaciones operativas necesarias de otras autoridades nacionales pertinentes, como el RBZ o la Comisión de Bolsa y Valores de Zimbabwe, según sus modelos de negocio.
Además del mandato de registro, la UIF emitió un recordatorio al público sobre la naturaleza inherente y de alto riesgo del mercado de criptomonedas. El regulador enfatizó que el registro no elimina el peligro financiero ni actúa como garantía contra pérdidas.
La UIF destacó varios riesgos clave que los inversores deben considerar cuidadosamente, incluida la volatilidad de las criptomonedas, los ciberataques, las estafas y el fraude. También advirtió que, a diferencia de la banca tradicional, los usuarios de criptomonedas tienen mecanismos de compensación o recurso limitados o nulos.