Dunamu, el operador detrás del intercambio de criptomonedas Upbit, se encuentra en problemas después de que los reguladores surcoreanos le impusieron una multa de 35.200 millones de wones (más de 24 millones de dólares) por múltiples infracciones de las leyes contra el lavado de dinero y de verificación de clientes.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) anunció el jueves su decisión de multar a la empresa después de meses de deliberaciones sobre violaciones a la Ley Específica de Información Financiera.
Según se informa, Dunamu no cumplió con las normas de identificación de clientes, y esto implica millones de casos. Según el organismo de control, también incumplió su deber de informar sobre transacciones sospechosas.
La multa es la culminación de una serie de acciones coercitivas contra el operador de bolsa, luego de una suspensión comercial parcial de tres meses y medidas disciplinarias contra ejecutivos a principios de este año.
Una larga lista de fallos de cumplimiento
La UIF afirmó que tras sus investigaciones, encontró que Dunamu tenía más de 8,6 millones de infracciones, y 5,3 millones de ellas implicaban fallas en los procedimientos de identificación de clientes. La UIF dijo que Dunamu había aceptado fotocopias y refotografiado imágenes de documentos de identificación que hacían imposible verificar completamente las identidades de los usuarios.
En algunos casos, las direcciones de los clientes se dejaron en blanco, se registraron mal o no eran correctas en absoluto, mientras que otros eludieron los ciclos obligatorios de reverificación.
Los otros 3,3 millones de infracciones están relacionados con el hecho de que Dunamu no haya restringido las transacciones de los usuarios que no habían completado el proceso de verificación requerido. Se trata de una infracción importante de las regulaciones financieras de Corea del Sur, que exigen que los operadores de activos virtuales suspendan o limiten las transacciones hasta que se completen por completo los controles de identidad.
La UIF agregó que hubo 15 casos de transacciones sospechosas no reportadas en Upbit. Se trataba de casos en los que había motivos razonables para sospechar de actividad ilícita, pero no se presentó ninguna denuncia ante la autoridad financiera.
A Dunamu se le han dado diez días para presentar sus comentarios sobre el asunto antes de que se aplique formalmente la sanción.
Dunamu todavía tiene un dolor de cabeza regulatorio
En respuesta, Dunamu dijo que aceptaba la decisión del regulador y mejoraría sus sistemas para proteger a los inversores y evitar que se repitan los mismos incidentes.
Sin embargo, el operador y la UIF ya están involucrados en una disputa legal separada.
En marzo, Dunamu presentó una demanda administrativa buscando revocar una suspensión comercial parcial impuesta en febrero por realizar transacciones con operadores de activos virtuales no declarados.
La suspensión, que restringía a los nuevos usuarios realizar depósitos y retiros de criptomonedas, se detuvo temporalmente después de que un tribunal concediera una suspensión de la ejecución a finales de ese mes.
Los operadores temen estar en el lado equivocado del regulador
El organismo de control dijo en un comunicado que “la UIF continuará revisando e inspeccionando los sistemas de cumplimiento legal de los operadores de activos virtuales”. Añadió que si descubriera alguna violación, tomaría “medidas estrictas de acuerdo con las leyes pertinentes”.
Las acciones de la UIF envían un mensaje claro de que nadie es inmune a una aplicación estricta, y la última multa a Dunamu puede impulsar a otras plataformas nacionales, como Bithumb y Coinone, a realizar revisiones internas de los procesos de diligencia debida de sus clientes y garantizar que cumplen y han cumplido.
Si no lo han hecho, es posible que pronto aparezcan en los titulares por las medidas punitivas que el regulador podría imponerles por su incumplimiento.