Rusia está construyendo una de las arquitecturas de vigilancia de criptomonedas más completas de cualquier economía importante, con una nueva legislación establecida para brindar a la agencia de inteligencia financiera del país acceso automático a los datos sobre cada transacción criptográfica importante realizada por ciudadanos rusos en el país y en el extranjero.
Rosfinmonitoring obtiene nuevos poderes radicales
La agencia de seguimiento financiero Rosfinmonitoring se convertirá en el nodo central del sistema de supervisión de criptomonedas de Rusia en virtud de un proyecto de ley que acompaña a la legislación central sobre criptomonedas del gobierno. La agencia recibirá datos en tiempo real sobre todas las transacciones criptográficas superiores a 60.000 rublos, por debajo del umbral propuesto anteriormente de 100.000 rublos, así como todas las transacciones de comercio exterior que involucren criptomonedas por valor de 1 millón de rublos o más.
Para transacciones superiores al umbral de 60.000 rublos, se debe presentar el nombre completo o el nombre de la entidad jurídica, la dirección de la billetera de criptomonedas, la dirección física, la fecha de nacimiento y el número de identificación fiscal tanto del pagador como del destinatario. Para transacciones más pequeñas, sólo se requiere el nombre y la dirección de la billetera.
Las transacciones entre residentes y no residentes en Rusia se enviarán automáticamente a la división de inteligencia financiera de Rosfinmonitoring sin necesidad de una solicitud por separado.
La obligación de informar se extiende más allá de las instituciones rusas. Las instituciones financieras extranjeras que posean datos sobre la actividad criptográfica de los ciudadanos rusos también deberán presentar informes de transacciones si los montos exceden el umbral.
La Duma estatal aprueba el marco final
El Comité de Mercados Financieros de la Duma Estatal aprobó el proyecto de ley sobre el control estatal de las criptomonedas para su segunda y primera lectura, y el presidente del comité, Anatoly Aksakov, confirmó la recomendación del comité de aprobar el documento.
La versión modificada elimina el requisito anterior de declarar todas las direcciones de billeteras criptográficas, reemplazándolo con el requisito de declarar solo saldos y transacciones. Aksakov describió esto como una protección de la privacidad, diciendo que protegería a los residentes del riesgo de filtraciones de información sensible que podría usarse contra los intereses de Rusia.
El proyecto de ley también introduce varios permisos nuevos junto con el marco de vigilancia. Los corredores legales y administradores de activos rusos podrán realizar transacciones en intercambios de cifrado extranjeros, siempre que dichos intercambios cumplan con los requisitos de compatibilidad jurisdiccional. Una enmienda permitirá la compra legal de valores del mercado de valores y activos financieros digitales rusos utilizando criptomonedas. Para los inversores no cualificados se aplicará un límite anual de 300.000 rublos a través de un único intermediario, restringido a las criptomonedas más líquidas.
Se aplicará una congelación obligatoria de dos días a las transferencias de importes importantes al extranjero o a terceros.
Se amplían los poderes del banco central
La legislación también amplía la autoridad del Banco Central de Rusia para restringir o prohibir transacciones específicas de criptomonedas. Anteriormente, esos poderes de restricción se aplicaban únicamente a las instituciones financieras no crediticias. Según las nuevas propuestas, se extenderán también a los bancos. El Banco Central estaría facultado para imponer prohibiciones si se considera que las transacciones con criptomonedas amenazan los intereses de los inversores o corren el riesgo de desestabilizar el sistema financiero.
Los bancos deberán mantener reservas de efectivo equivalentes al valor de cualquier criptomoneda comprada, cubriendo los riesgos asociados. También se está estableciendo un nuevo límite máximo para las transacciones de activos digitales para los bancos, anteriormente propuesto en el 1% del capital de un grupo bancario.
Cronología retrasada hasta septiembre
Inicialmente estaba previsto que la legislación entrara en vigor el 1 de julio, pero se estancó en la Duma estatal. Vladimir Chistyukhin, primer vicepresidente del Banco de Rusia, ha indicado desde entonces que se espera que el paquete completo de leyes entre en vigor el 1 de septiembre.
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