La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur remitió a unos 40 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados a las autoridades investigadoras y advirtió a los consumidores sobre los riesgos relacionados con los negocios criptográficos no autorizados.
La Unidad de Inteligencia Financiera, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, dijo el martes que decenas de operadores no registrados han sido denunciados a las autoridades.
Según el regulador, cualquier empresa que busque proporcionar servicios de activos virtuales en Corea del Sur debe registrarse en la UIF y cumplir requisitos como la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información según la Ley de Transacciones Financieras Especiales del país.
Las empresas extranjeras que ofrecen servicios a residentes surcoreanos deben cumplir con las mismas reglas de registro, dijo la UIF.
Las autoridades declararon que los operadores no registrados quedan fuera del alcance de la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales de Corea del Sur y la Ley de Transacciones Financieras Especiales. La agencia advirtió que los usuarios de dichas plataformas enfrentan una mayor exposición a filtraciones de datos personales y ataques cibernéticos, mientras que los propios servicios podrían explotarse para ocultar ganancias criminales o facilitar el lavado de dinero.
La UIF también advirtió que los clientes pueden tener dificultades para recuperar las pérdidas si un operador acepta el pago pero no entrega los activos virtuales. La agencia agregó que algunos usuarios han enfrentado tarifas excesivas que no fueron reveladas adecuadamente con anticipación.
UIF identifica métodos comunes utilizados por operadores ilegales
La UIF dijo que los investigadores han identificado casos en los que las empresas criptográficas extranjeras se dirigieron efectivamente a usuarios surcoreanos mientras intentaban ocultar operaciones nacionales. Las autoridades citaron ejemplos en los que las empresas organizaron campañas de captación de clientes a través de salas de chat abiertas de Telegram y KakaoTalk, pero brindaron atención al cliente en inglés para evitar llamar la atención de los reguladores.
Los reguladores también informaron de casos en los que empresas privadas de cambio de divisas vendieron monedas estables y otros activos digitales directamente a estudiantes internacionales, turistas, trabajadores extranjeros que residen en Corea del Sur e individuos que prefirieron no revelar sus identidades. Esos servicios intercambiaban activos virtuales por monedas fiduciarias como el won coreano.
La agencia advirtió además a los consumidores sobre la actividad promocional en las plataformas de redes sociales. Las autoridades dijeron que algunas personas recibieron tarifas de proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales a cambio de publicitar esas empresas a través de canales de YouTube, grupos de Telegram y salas de chat en línea.
Los consumidores que sospechen de actividades ilegales de activos virtuales pueden enviar informes a la UIF, a la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) o a las agencias de aplicación de la ley, dijo el regulador. Los particulares también pueden presentar denuncias directamente ante las autoridades investigadoras.
Un funcionario de la autoridad financiera dijo que las agencias continuarían con los esfuerzos coordinados de aplicación de la ley contra las actividades ilegales de activos virtuales. El funcionario agregó que los reguladores planean mantener un seguimiento continuo a través de denuncias públicas y ampliar las investigaciones conjuntas con instituciones relacionadas.
La advertencia se produce mientras Corea del Sur se prepara para introducir un marco regulado para las transferencias transfronterizas de activos virtuales en diciembre. Las modificaciones a la Ley de Transacciones en Divisas requerirán que las empresas que brindan servicios internacionales de transferencia de activos digitales se registren en el Ministerio de Economía y Finanzas e informen las transacciones a través del sistema de monitoreo de divisas del Banco de Corea.
El interés en los pagos y remesas basados en blockchain ha crecido en el país. SBS Biz informó esta semana que las remesas al extranjero procesadas a través de los cinco mayores intercambios de criptomonedas denominadas en wones de Corea del Sur aumentaron de 34,02 billones de wones en 2022 a 163,55 billones de wones en 2025.
Las instituciones financieras también han aumentado la actividad en el sector, y Toss Bank firmó recientemente un acuerdo con la Fundación Solana para examinar los servicios de liquidación y remesas basados en monedas estables.
Por otra parte, la Comisión de Servicios Financieros anunció la semana pasada planes para ampliar su marco regulatorio de zona de pruebas para cubrir la legislación relacionada con los activos digitales, incluida la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales, mientras las autoridades consideran nuevas vías para que los servicios blockchain y fintech operen bajo supervisión regulatoria.