Abordar las lagunas regulatorias
El presidente nigeriano, Bola Tinubu, firmó una orden ejecutiva destinada a regular los activos virtuales y tomar medidas enérgicas contra los operadores no registrados, anunció el gobierno el 17 de julio. La orden establece un nuevo marco de supervisión para armonizar un entorno regulatorio descrito por los funcionarios como cada vez más fragmentado. La medida entra en vigor de inmediato.
Los funcionarios del gobierno dijeron que la orden está diseñada para proteger a los ciudadanos del fraude, frenar el lavado de dinero y prevenir el financiamiento del terrorismo sin agregar capas burocráticas innecesarias ni disolver la autoridad independiente de los organismos financieros existentes.
“Con las agencias relevantes operando en silos, superponiéndose en algunas áreas y dejando vacíos en otras, el país ha estado expuesto a riesgos”, dijo Bayo Onanuga, asesor especial del presidente en información y estrategia. Añadió que los operadores fraudulentos han explotado anteriormente estas lagunas regulatorias para aprovecharse de ciudadanos desprevenidos, costando a las familias sus ahorros.
Según el nuevo decreto, un recién formado Consejo de Activos Virtuales actuará como principal organismo de formulación de políticas y coordinación. El consejo estará presidido por el Banco Central de Nigeria (CBN), y el Servicio de Ingresos de Nigeria y la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (NSEC) actuarán como vicepresidentes. El organismo también incluirá representantes de la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria y de la Oficina del Asesor de Seguridad Nacional.
Una nueva Oficina de Activos Virtuales, ubicada dentro del banco central, se encargará de las operaciones diarias y del intercambio de información entre las agencias a través de una plataforma tecnológica integrada y compartida.
Según Onanuga, la orden ejecutiva no crea una nueva agencia reguladora ni despoja a las agencias actuales de sus funciones. En cambio, las responsabilidades de registro se dividirán según el tipo de activo. Las actividades financieras vinculadas a valores quedarán bajo la NSEC, mientras que los pagos, liquidaciones y servicios de custodia de activos virtuales no relacionados con valores serán gestionados por el CBN.
Junto con la orden de coordinación, el banco central planea lanzar un entorno de pruebas regulatorio para permitir que los operadores elegibles prueben productos de activos virtuales y soluciones blockchain bajo estrecha supervisión antes de que se lancen al público en general. Mientras tanto, el Servicio de Impuestos de Nigeria planea presentar una política fiscal específica para el sector de activos virtuales para impulsar el cumplimiento voluntario.
Al Consejo de Activos Virtuales se le han dado 30 días para establecer un marco para implementar la orden ejecutiva. El gobierno también está ultimando un Libro Blanco sobre Activos Virtuales más amplio para delinear su estrategia a largo plazo para el sector.