- El último informe e-HKD de la HKMA revela información de 11 pilotos experimentales, entre ellos una iniciativa de cadena cruzada impulsada por Chainlink.
- El CCIP de Chainlink se utiliza en este piloto para unir transacciones entre diferentes redes blockchain de forma segura.
La autoridad bancaria central de Hong Kong (HKMA) continúa explorando una versión digital del dólar electrónico de Hong Kong llamada e-HKD. La HKMA lanzó por primera vez el piloto e-HKD en 2023 para explorar cómo podría funcionar en la práctica una moneda digital de banco central (CBDC).
En septiembre de 2024, el proyecto se expandió a la Fase 2, rebautizada como e-HKD+, para probar escenarios más avanzados que involucran activos tokenizados, programabilidad e interoperabilidad. Ayer mismo, la Autoridad Monetaria de Hong Kong publicó un informe en el que anunciaba la finalización del programa piloto e-HKD y describía la dirección futura del e-HKD.
Entre varios consorcios piloto, 11 en total, un grupo comprende Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) y Fidelity International, que se centra en la liquidación transfronteriza de activos tokenizados entre Australia y Hong Kong.
En este caso de uso, el objetivo es permitir a los inversores con sede en Australia comprar unidades de un fondo del mercado monetario (MMF) tokenizado con sede en Hong Kong utilizando e-HKD o depósitos tokenizados, con liquidación casi en tiempo real, eliminando la fricción de la liquidación transfronteriza tradicional.
El papel de Chainlink: CCIP y cumplimiento
El avanzado de Chainlink, en particular su Protocolo de interoperabilidad entre cadenas (CCIP), desempeña un papel crucial en este piloto al permitir transacciones seguras y reguladas a través de diferentes redes blockchain.
En una publicación en X, Chainlink explicó:
Al unificar estas capacidades bajo un único estándar, Chainlink permite transacciones de activos tokenizados de nivel institucional de extremo a extremo a escala, desbloqueando la próxima generación de finanzas tokenizadas reguladas.
Algunas funcionalidades específicas que Chainlink contribuye a la mensajería y liquidación entre cadenas. Esto permite que el valor y los datos se muevan entre redes autorizadas, como sistemas bancarios privados y cadenas de bloques públicas como Ethereum.
También ayuda a hacer cumplir el cumplimiento automatizado al integrar controles KYC y AML directamente en los procesos en cadena, garantizando que todos los movimientos de tokens cumplan con los estándares regulatorios.
Anteriormente, destacamos que CCIP permite la liquidación atómica, o Entrega versus Pago (DvP), lo que significa que el intercambio de e-HKD o monedas estables y la entrega de activos tokenizados ocurren simultáneamente, lo que reduce el riesgo de contraparte y garantiza que las transacciones se completen de manera eficiente.
En la práctica, el piloto conectó la infraestructura de la cadena privada de ANZ (denominada “DASChain”) a una red de prueba pública (Ethereum Sepolia) a través de CCIP, lo que permitió a un inversor australiano intercambiar una moneda estable vinculada a A$ (A$DC) por e-HKD y luego invertirla en un MMF tokenizado.
La plataforma de activos tokenizados (VTAP) de Visa sirve como intermediario clave en el piloto, proporcionando API que permiten a las instituciones acuñar, quemar y transferir tokens a través de redes blockchain públicas y autorizadas. Dado que se prevé que el mercado de fondos tokenizados alcance los 2 billones de dólares en 2030, los conocimientos de este proyecto piloto desempeñan un papel en la configuración de los marcos de las finanzas digitales.
Más allá de la iniciativa e-HKD, Chainlink ha colaborado con otras instituciones como SWIFT, DTCC, Euroclear, UBS y el Departamento de Comercio de EE. UU. para ampliar su influencia en la tokenización de los sistemas financieros tradicionales (TradFi).
Recientemente, Chainlink también se asoció con Balcón para integrar su Chainlink Runtime Environment (CRE) en la plataforma Keystone de Balcón. Como parte de su asociación, Balcón traerá más de 240 mil millones de dólares en activos inmobiliarios a la cadena de bloques.
El token nativo de Chainlink, LINK, ha experimentado volatilidad a corto plazo recientemente cayendo 3% a $17,70. Aún así, la red actualmente asegura más de $62,39 mil millones en valor total, y Aave V3 representa el 62,53% de esa cantidad.